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2023年基金从业资格认证最新题库精品加答案
第I部分 单选题（150题）
（ ）。
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
，投资基金是一种（ ）。
A: 受益凭证
B: 信用凭证
C: 债权凭证
D: 收益凭证
答案：A
( )。
A: 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B: 基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销
C: 基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
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D: 基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌
答案：B
，我国货币市场基金赎回款最快可在（ ）日到账。
A: T+0
B: T+2
C: T+3
D: T+l
答案：D
（ ）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
A: 健全性
B: 收益性
C: 成本效益
D: 有效性
答案：D
（ ）。
A: 及时性原则
B: 真实性原则
C: 完整性原则
D: 规范性原则
答案：B
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（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A: 5
B: 2
C: 1
D: 3
答案：D
8.(2016年)基金的运作不包括（ ）。
A: 基金的清算
B: 基金的估值
C: 基金资产的托管
D: 基金的募集
答案：A
《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A: 重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
B: 建立有效的投资流程和投资授权制度
C: 加强从业人员的岗前教育
D: 每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
答案：C
，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（ ）。
A: 出售客户信息
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B: 按照收集信息的目的使用客户信息
C: 在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动
D: 向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
答案：B
，可以将股票基金分为（ ）。
A: 收益型股票基金和价值型股票基金
B: 小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金
C: 成长型股票基金和价值型股票基金
D: 离岸基金和在岸基金
答案：C
，以下基金中不属于保本基金的是（ ）。
A: 合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金
B: 合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金
C: 合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金
D: 合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用
答案：D
13.(2016年)A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。
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A: 基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
B: ％年化收益为宣传资料中的不当用语
C: 根据《证券投资基金销售管理办法》
D: A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范
答案：D
14.（2018年真题）关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是（ ）。
A: 只能采用前端收费模式
B: 都收取认购费用
C: 采用金额认购方式
D: 采用份额认购方式
答案：C
，下列论述错误的是（ ）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（ ）。
A: 认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回
B: 认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
C: 认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认
D: 认购费一般低于申购费
答案：A
（ ）。
A: 基金规模是否固定
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B: 基金成立是否规定了最低规模
C: 是否具有股权性
D: 是否被监管部门严格监督
答案：A
（ ）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
A: 200
B: 500
C: 100
D: 50
答案：A
18.（2017年真题）下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（ ）。
A: 在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送
B: 基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益
C: 一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题
D: 在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息
答案：A
（ ）。
A: 风险识别能力和债务清偿能力
B: 风险识别能力
C: 风险识别能力和风险承担能力
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D: 风险承担能力和债务清偿能力
答案：C
，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（ ）。
A: 合规部门应在银行内部享有正式地位
B: 在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
C: 合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员
D: 应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
答案：D
，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的()
A: 现金替代比例
B: 资金金额
C: 对价种类
D: 证券价格
答案：C
，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A: 中国证监会
B: 中国证券投资基金业协会或基金公司
C: 中国证券投资基金业协会或销售机构
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D: 基金公司或销售机构
答案：D
（ ）。
A: Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B: Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答案：A
，以下描述正确的是（ ）。
A: 基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结
B: 基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结
C: 在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内
D: 可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结
答案：B
“重大性”概念标准是（ ）。
A: 影响基金托管人决策
B: 对基金管理费、托管费产生重大影响
C: 影响基金管理人决策
D: 影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准
答案：D
，基金管理人需向（ ）提供ETF的申购清单和赎回清单。
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A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ
D: Ⅰ、Ⅲ
答案：C
，以下说法正确的是（ ）。
A: 基金管理人是基金资产的所有者
B: 基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构
C: 基金管理人必须独立于基金托管人
D: 基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行
答案：C
28.（ ）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A: 风险应对
B: 控制活动
C: 风险评估
D: 事项识别
答案：C
29.(2016年)根据中国证监会颁布的，并于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金的类别不包括（ ）。
A: 封闭式基金
B: 股票基金
C: 混合基金
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D: 货币市场基金
答案：A
（ ）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
A: 份额的转换
B: 冻结
C: 非交易过户
D: 转托管
答案：C
31.(2017年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A: 采用已知价原则
B: 基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
C: 申购、赎回均采用现金方式
D: 采用金额申购、份额赎回
答案：D
32.（2016年真题）私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（ ）。
A: 真实性、合理性、完整性
B: 真实性、准确性、完整性
C: 真实性、准确性、合理性
D: 合理性、准确性、完整性
答案：B