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内部基金从业资格认证内部题库含答案（精练）
第I部分 单选题（150题）
，可以收取( )。
A: 申购费
B: 认购费
C: 手续费
D: 过户费
答案：A
，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求（ ）。
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
，错误的是（ ）。
A: 股票型基金80%以上的资产为股票资产
B: 与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高
C: 股票基金的价格在每一个交易日内始终处于变化之中
D: 股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格
答案：C
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，基金销售机构不应该采取的行为是（ ）。
A: 准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档
B: 妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C: 根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
D: 从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
答案：A
（ ）。
A: 依法办理非公开募集基金的登记、备案
B: 制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施
C: 办理基金备案
D: 监督检查基金信息的披露情况
答案：A
（ ）。
A: 本地备份
B: 异地备份
C: 实时备份
D: 关键设备的备份
答案：C
( )。
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A: 基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
B: 业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明
C: 基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D: 基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
答案：B
，采取下列（ ）监管措施。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ
C: Ⅰ、Ⅱ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：A
9.（2019年真题）基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（ ）。
A: 建立复核制度，防止会计差错产生
B: 为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值
C: 将同类型产品合并记账，提高记账效率
D: 将基金资产计入公司净资产
答案：A
（ ）。
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A: 促销策略
B: 人员策略
C: 分销策略
D: 产品策略
答案：B
，下列说法错误的是。（ ）
A: 与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。
B: 我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则
C: 非公开募集基金，也称为私募基金
D: 在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管
答案：A
12.（2020年真题）关于基金销售机构，以下说法正确的是（ ）。
A: 独立基金销售机构可以从事基金销售业务
B: 各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品
C: 基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品
D: 保险代理机构不可以销售基金产品
答案：A
（ ）。
A: 基金账户信息查询
B: 基金管理公司信息查询
C: 基金投资者个人信息查询
D: 基金信息查询
答案：C
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，禁止的行为是（ ）。
A: 不明示、暗示他人从事内幕交易活动
B: 保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益
C: 不利用工作之便向任何机构和个人输送利益
D: 在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述
答案：D
（ ）。
A: 现货市场和期货市场
B: 股票市场和债券市场
C: 初级市场和二级市场
D: 货币市场和资本市场
答案：A
16.(2016年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
（ ）。
A: 基金管理人与基金登记机构签订的协议
B: 经基金份额持有人大会批准即可生效的协议
C: 用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议
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D: 基金管理人与基金份额持有人签订的协议
答案：C
18.（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（ ）。
A: 效益控制
B: 人员控制
C: 风险控制
D: 成本控制
答案：C
，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。
A: 向监管部门报告的时间滞后
B: 密码强制更新频率过低
C: 防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面
D: 弱密码设计
答案：A
，以下表述正确的包括（ ）。
A: Ⅰ、IV
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B: Ⅱ、Ⅲ
C: II、 IV
D: Ⅲ、Ⅳ
答案：D
21.（2019年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A: 出具纪律处分决定书
B: 没收违法所得
C: 撤销基金从业资格
D: 罚款
答案：A
（ ）的方式。
A: 金额认购
B: 证券认购
C: 股票份额认购
D: 基金份额认购
答案：A
、交易的陈述，不正确的是（ ）。
A: 通过证券公司进行委托买卖
B: 基金份额总额不因交易而变化
C: 在证券交易所上市交易
D: 交易费用为申购和赎回费用
答案：D
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，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（ ）。
A: %的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B: 对持续持有期少于30日的投资人收取不低于15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
C: 对持续持有期少于30日的投资人收取不低于1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
D: %的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
答案：D
，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（ ）的投资模式。
A: 承担高风险、追求高收益
B: 承担低风险、追求高收益
C: 承担高风险、追求低收益
D: 承担低风险、追求低收益
答案：A
，履行的合规职责不包括( )。
A: 审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
B: 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
C: 决定公司合规管理部门的设置及其职能
D: 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
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答案：A
27.(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。
A: 组合投资、分散风险
B: 利益共享、风险共担
C: 集中托管、保障安全
D: 严格监管、信息透明
答案：C
28.（2017年真题）托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
（ ）。
A: 城市商业银行
B: 全国性商业银行
C: 在华外资法人银行
D: 以上都是
答案：D
（ ）。
A: Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
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D: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：D
，认购资金在募集期间产生的利息为5元，%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（ ）元。
A:
B:
C:
D:
答案：C
（ ）是风险资产投资可承受的最高损失限额。
A: 现时净值
B: 最低目标价值
C: 价值底线
D: 安全垫
答案：D
（ ）,简单来讲即货币资金的融通。
A: 融资
B: 投资
C: 金融
D: 理财
答案：C
，下列说法错误的是（ ）
A: 一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配