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2023年最新基金师考试大全含答案（综合卷）
第I部分 单选题（150题）
，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。
A: 1000；10
B: 1000；5
C: 3000；5
D: 3000；10
答案：D
（ ）。
A: 规范性
B: 持续性
C: 专业性
D: 综合性
答案：D
，不正确的是（ ）。
A: 股票基金以追求长期的资本增值为目标
B: 股票基金能给投资者带来稳定收入
C: 与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
D: 长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
答案：B
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（ ）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
A: 5
B: 6
C: 7
D: 4
答案：B
5.(2017年)对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（ ）。
A: 监事会
B: 督察长
C: 管理层
D: 董事会
答案：D
，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（ ）。
A: 驾照
B: 中华人民共和国护照
C: 军官证
D: 中华人民共和国居民身份证
答案：A
，表述不正确的是（ ）。
A: 开放式基金成为证券投资基金的主流产品
B: 基金行业分散趋势突出
C: 基金资产的资金来源发生了重大变化
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D: 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
答案：B
，以下表述错误的是（ ）。
A: 一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
B: 法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
C: 法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
D: 法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力
答案：A
（ ）。
A: 一个有独立法人地位的经济实体
B: 由证券投资专家进行管理
C: 主要投资于单个基金
D: 一般具有较为雄厚的资金实力
答案：C
（ ）是最早的证券投资基金。
A: 苏格兰美国投资信托
B: 英国投资信托
C: 海外及殖民地政府信托
D: 马萨诸塞投资信托基金
答案：C
（ ）来控制业务活动的运作。
A: 扁平管理
B: 垂直领导
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C: 逐级审批
D: 授权控制
答案：D
12.(2017年)托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（ ）核准或备案，并予以公告。
A: 中国人民银行
B: 中国证券投资基金业协会
C: 中国银保监会
D: 中国证监会
答案：D
（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A: 即时保存；异地备份
B: 定期保存；本地备份
C: 定期保存；异地备份
D: 即时保存；本地备份
答案：A
，下列说法错误的是（ ）。
A: 应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库
B: 应建立研究报告质量评价体系
C: 研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度
D: 应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法
答案：C
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15.(2016年)A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点（）
A: 组合投资
B: 信息透明
C: 集合理财
D: 风险投资
答案：C
16.（ ）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
A: 合规管理部门
B: 督察长
C: 监事会
D: 管理层
答案：B
，基金认购费率将以（ ）为基础收取。
A: 认购份额
B: 净认购金额
C: 认购金额
D: 净认购份额
答案：B
18.（2018年真题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（ ）。
A: 基金合同
B: 基金宣传推介材料
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C: 基金招募说明书
D: 托管协议
答案：B
，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（ ）。
A: 甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂
B: 甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定
C: 甲公司应当对销售人员的行为进行监各检查
D: 甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为
答案：B
，以下说法错误的是（）。
A: 公司型基金具有独立法人地位
B: 公司型基金投资者是基金公司的股东
C: 公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
D: 公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
答案：D
（ ）。
A: 收益分配权
B: 监督权、知情权
C: 收益分配权、表决和监督权、知情权
D: 表决和监督权
答案：C
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（ ）。
A: 基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股
B: 基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债
C: 基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济
D: 银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩
答案：B
23.(2016年)下列哪一项不属于合规审核的程序（ ）
A: 合规审核评价
B: 合规审核处理
C: 制定合规审核机制
D: 合规审核调查
答案：B
（ ）。
A: 基金份额与一篮子股票
B: 股票与现金的对价
C: 基金份额与现金
D: 基金份额与现金的对价
答案：D
，应当（ ），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A: 客观、公正、及时
B: 真实、准确、完整
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C: 客观、全面、准确
D: 真实、完整、及时
答案：C
，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（ ）。
A: 员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
B: 员工甲的看法正确，员工乙的看法搐误
C: 员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
D: 员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
答案：D
、企业都有着重要的功能和作用，下列说法错误的是（ ）
A: 提供各类投资机会
B: 防范风险
C: 满足投资者的各种投资需求
D: 为市场经济体系有效配置资源
答案：B
28.（2016年真题）基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A: 9
B: 12
C: 15
D: 6
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答案：C
29.（ ）加入基金业协会的，可为特别会员。
A: 地方基金业协会
B: 基金发起人
C: 基金管理人
D: 基金托管人
答案：A
( )以下，货币型基金的认购费一般为( )。
A: 1%；5元的整数倍
B: 1%；0
C: %；5元的整数倍
D: %；0
答案：B
31.（ ）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。
A: 互联网销售
B: 包销
C: 直销
D: 代销
答案：C
，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A: 董事长
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B: 股东会
C: 总经理
D: 董事会
答案：C
（ ）。
A: 最小申购
B: 赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据
C: 现金替代
D: 基金份额总值
答案：D
，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ
B: Ⅰ、Ⅳ
C: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
（ ）。
A: 成长型基金
B: 指数基金
C: 收入型基金
D: 平衡型基金
答案：C
36.（2016年真题）以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A: 守法合规