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2022—2023年基金从业资格师完整版附参考答案（夺分金卷）
第I部分 单选题（150题）
1.（ ）不是货币储蓄的特点。
A: 储蓄会有一定的利息收益
B: 货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动
C: 储蓄的收益会超过通货膨胀
D: 货币储蓄确保本金安全
答案：C
，正确的是（ ）。
A: 基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
B: 由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C: 开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D: 开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
答案：A
（ ）。
A: 招募说明书
B: 基金合同
C: 基金净值公告
D: 基金份额发售公告
答案：C
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4.(2017年)关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（ ）。
A: 基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求
B: 相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导
C: 中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚
D: 中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查
答案：C
，注册资本不低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。
A: 2亿元
B: 3亿元
C: 4亿元
D: 1亿元
答案：D
，错误的是（ ）。
A: 债券基金的平均到期日常常会相对固定
B: 单一债券的信用风险比较集中
C: 债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日
D: 单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
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答案：D
（ ）。
A: 风险控制制度
B: 公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
C: 部门各级主管的检查监督
D: 员工自律
答案：A
，投资者分为（ ）。
A: 普通投资者和特殊投资者
B: 单一投资者和复合投资者
C: 个人投资者和机构投资者
D: 普通投资者和专业投资者
答案：D
，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A: T+5
B: T+3
C: T+1
D: T+2
答案：D
（ETF），以下说法不正确的是（ ）。
A: 会出现大幅折价或溢价交易
B: 本质上是一种指数基金
C: 以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
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D: 可以进行套利交易
答案：A
，错误的是（ ）。
A: 后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
B: 前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准
C: 前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D: 前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
答案：C
（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
A: 3年
B: 5年
C: 3个月
D: 1年
答案：A
，起核心作用的是（）。
A: 基金份额持有人
B: 基金管理人和基金托管人
C: 基金管理人
D: 基金托管人
答案：C
“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（ ）。
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A: Ⅰ.Ⅳ
B: Ⅰ.Ⅱ
C: Ⅱ.Ⅳ
D: Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答案：A
（ ）批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。
A: 中国证券业协会
B: 国务院
C: 国务院证券监督管理机构
D: 中国证券监督管理委员会
答案：D
（ ）。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
，以下表述错误的是（ ）。
A: 基金管理人提升投入产出效应
B: 建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度
C: 部门设置体现权责明确、相互制约的原则
D: 公司严格控制基金财产的财务风险
答案：A
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18.（ ）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A: 国内股票基金
B: 国际股票基金
C: 单一国家型股票基金
D: 区域型股票基金
答案：B
19.（2016年真题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。
A: 结算备付金账户
B: 银行存款账户
C: 基金销售结算专用账户
D: 基金账户
答案：C
20.(2017年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（ ）。
A: 应选择遵守最容易执行的规范
B: 应选择遵守更为严格的规范
C: 应选择遵守发布时间最新的规范
D: 应选择遵守中国证监会发布的相关规范
答案：B
，基金管理人应披露基金每个开放日的（ ）。
A: 基金资产净值和基金累计份额净值
B: 基金份额净值和基金累计份额净值
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C: 基金资产总值和基金资产净值
D: 基金资产净值和基金份额净值
答案：B
，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。
A: 甲的观点错误，乙的观点错误
B: 甲的观点正确，乙的观点错误
C: 甲的观点正确，乙的观点正确
D: 甲的观点错误，乙的观点正确
答案：A
（ ）。
A: 《证券投资基金法》
B: 《基金信息披露管理办法》
C: 《证券交易所基金上市规则》
D: 《证券投资基金信息披露指引》
答案：C
24.（2016年真题）基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（ ）。
A: 净值披露
B: 基金募集
C: 代理清算交割
D: 上市交易
答案：C
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，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（ ）。
A: 基金管理人和基金持有人的责任
B: 年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
C: 基金管理人管理和运用基金资产的原则
D: 投资风险
答案：A
，下列表述错误的是()。
A: 需要披露前10名债券明细
B: 需要披露前10名股票明细
C: 需要披露按券种分类的债券投资组合
D: 需要披露按行业分类的股票投资组合
答案：A
，以下表述错误的是（ ）。
A: 开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
B: 根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况
C: 开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础
D: 封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制
答案：A
28.（ ）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资
A: 2014
B: 2012
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C: 2015
D: 2013
答案：C
29.(2017年)王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元。 则王先生净认购金额为（ ）元。
A:
B: 58920
C: 58930
D:
答案：D
30.（2016年真题）在基金合同生效的（ ），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A: 当日
B: 下一日
C: 次日
D: 前一日
答案：C
（ ）。
A: Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B: Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D: Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
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，不正确的是（ ）。
A: 注册登记机构可以为投资者开立基金账户
B: 如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购
C: 基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户
D: 采取金额认购的方式
答案：B
33.（2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（ ）三大部分。
A: 基金交易
B: 基金登记
C: 份额核算
D: 后台管理
答案：D
，下列做法不合规的是（ ）。
A: 包含了基金产品的预期收益
B: 包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制
C: 包含了基金的管理团队信息
D: 包含了过去9个月内的基金产品业绩
答案：A
（ ）的方式。
A: 金额申购，金额赎回
B: 金额申购，份额赎回
C: 份额申购，份额赎回