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2022—2023年基金从业资格认证精品题库及答案（最新）
第I部分 单选题（150题）
1.(2017年)下列关于道德的描述中，错误的是（ ）。
A: 道德全部依靠法律制度发挥约束力量
B: 道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
C: 道德由一定的社会经济基础决定并形成
D: 道德是一种社会意识形态
答案：A
，封闭式基金应满足的募集条件是（ ）。
A: 基金份额总额达到核准规模的70％以上
B: 基金份额持有人不少于1000人
C: 基金份额持有人不少于200人
D: 基金份额总额达到核准规模的90％以上
答案：C
，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅳ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
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4.(2016年)下列哪一项属于公募投资基金（ ）
A: 股票基金
B: 证券基金
C: 资本市场基金
D: 衍生工具基金
答案：A
（ ）。
A: 建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策
B: 建立研究报告质量评价体系
C: 建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D: 建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
答案：A
（ ）情形的，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。
A: 连续3年没有开展基金托管业务的
B: 连续2年没有开展基金托管业务的
C: 使托管基金财产遭受损失的
D: 违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
答案：A
、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得有的行为，不包括。（ ）
A: 从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
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B: 侵占、挪用基金财产
C: 公平地对待其管理的不同基金财产
D: 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
答案：C
、债券和基金的区别是（ ）。
A: 股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具
B: 股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品
C: 股票、债券和基金都是一种间接投资工具
D: 股票、债券和基金都是一种直接投资工具
答案：A
,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（ ）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认
A: 4
B: 2
C: 5
D: 3
答案：D
，可以将基金分为（ ）。
A: 公募基金与私募基金
B: 封闭式基金与开放式基金
C: 契约型基金与公司型基金
D: 主动型基金与被动型基金
答案：A
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11.（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A: “—对一”专人服务
B: 电话服务中心
C: 邮寄服务
D: 自动传真、电子信箱与手机短信
答案：A
，以下情形合规的是（ ）。
A: 某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品
B: 某银行未取得基金销售业务资格，通过其手机APP销售基金
C: 某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金
D: 某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品
答案：D
，履行的职责不包括（ ）。
A: 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
B: 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
C: 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
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D: 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求
答案：D
（ ）。
A: I、II、III、IV
B: II、III、IV
C: I、III
D: II、IV
答案：A
，说法错误的是（ ）。
A: 经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预
B: 经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产
C: 在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示
D: 经理层人员不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动
答案：C
，不正确的是（ ）。
A: 基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求
B: 基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密
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C: 基金销售人员在预测所推介基金的未来业绩时，应当客观、全面、准确地提供过往业绩信息的原始出处
D: 基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
答案：C
，由选定的（ ）保管，并委托（ ）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。
A: 基金托管人，基金管理人
B: 基金投资人，基金托管人
C: 基金管理人，基金托管人
D: 基金投资人，基金管理人
答案：A
（ ）。
A: 有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
B: 有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
C: 财务状良好，运作规范稳定
D: 制定了完善的资金清算流程
答案：A
，以下表述错误的是()
A: 封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券
B: 开放式基金强调流动性管理
C: 开放式基金需要保留一定的现金资产
D: 封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
答案：D
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（ ）。
A: 长期金融市场
B: 无期金融市场
C: 中期金融市场
D: 短期金融市场
答案：A
，以下描述错误的是（ ）。
A: 国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》
B: 基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”
C: 在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则
D: 我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次
答案：B
22.(2016年)证券投资基金合同的当事人不包括（）。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金投资者
D: 中国证券投资基金业协会
答案：D
23.（ ）是ETF最大的特色之一。
A: 最小申购、赎回份额
B: 被动操作的指数基金
C: 实物申购、赎回机制
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D: 风险较小、收益稳定
答案：C
24.（2020年真题）关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（ ）。
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
25.(2016年)封闭式基金（ ）公布基金单位资产净值。
A: 每日
B: 每周
C: 每季度
D: 每月
答案：B
（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A: 有效性原则
B: 独立性原则
C: 健全性原则
D: 相互制约原则
答案：B
( )。
A: 申购和赎回的清算交收与登记
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B: 申购和赎回申请的提出
C: 申购和赎回申请的场所
D: 申购和赎回申请的确认与通知
答案：C
28.(2016年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。
A: 风险资产投资额=放大倍数×安全垫
B: 风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）
C: 风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%
D: 风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额
答案：D
（ ）。
A: 为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策
B: 遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
C: 对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
D: 对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据
答案：D
30.（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（ ）。
A: 有明确、合法的投资方向
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B: 招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息
C: 基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
D: 符合中国证券业协会关于基金品种的规定
答案：D
，以下表述正确的是（）。
A: 基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
B: 基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
C: 基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
D: 基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回
答案：D
（ ）。
A: 固定比例投资组合保险策略
B: 股票保险策略
C: 差值保险策略
D: 债券保险策略
答案：A
，开放式基金需满足基金募集金额不少于（ ），基金份额持有人的人数不少于（ ）。