文档介绍：中安保险股份有限公司· 衔接训练教材
投资理财基础知识
总公司寿险营销部
一、序言
二、投资理财概述
三、目前国内主要理财工具简介
四、如何进行投资理财
五、《平安世纪理财投资连结保险》投资运作简介
目录
一、序言
什么是理财
理财观念兴起的原因
为什么要投资理财
投资理财中要考虑的因素
二、投资理财概述
1 、什么是理财?
所谓理财就是指将资金做出最明智的安排和运用,使金钱产生最高的效率和效用。
OK!
理财的首要是保本。先要保值,再谈升值。那么,这个“保”字有什么涵义呢?
你要看看投资机构的信誉如何?你自己的投资还本心理底线在哪里?投资项目的兑现能力是不是灵活方便?还有投资凭证遭窃或遗失如何办?然后我们再考虑它的升值机会。
最后我们要衡量投资的期限,太短太长都不宜。现在美国最流行的是“DIE BROKEN”即死时破产,今生赚到的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同,只有先确定了,才可以谈到理财。
VISA 国际组织副总裁李立航
投资理财重在保本
2、理财观念兴起的原因
人们收入不断上升,以钱生钱成为可能
银行利率多次下调,冲击传统理财观念
投资渠道、投资工具增多
居民投资观念增强
理财观念兴起的原因之一
——人们收入不断上升
至1999年5月居民储蓄突破6万亿元
“以钱生钱”成为可能
1990年以来一年期银行存款利率走势
理财观念兴起的原因之二
——银行利率多次下调,冲击传统理财观念
可供个人投资的渠道有:
存银行
买卖股票
买卖债券
保险
房地产
期货
做买卖,经营企业等
理财观念兴起的原因之三
——投资渠道、投资工具增多