文档介绍：弘扬合规文化弘扬合规文化促进健康发展促进健康发展西昌金信村镇银行西昌金信村镇银行 2011 2011 年年 11 11 月月2 2日日一、内涵一、内涵?文化是有价值的创造活动,是核心价值的体现。?企业文化:企业的指导思想、经营哲学和管理风貌,包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗****惯以及企业形象等。?合规文化:银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。银行机构为避免遭受法律制裁、监管处罚、重大损失或声誉损失,自上而下建立起的一种普遍意识、道德标准和价值取向,以从思想上确保各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织的约定以及内部规章的要求。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规, 而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围,形成一种良好的软环境。二、关系二、关系?合规文化是金融企业文化的重要组成部分。?良好的合规文化只有在健康企业文化的基础上才能实现三、我国银行有哪些三、我国银行有哪些按所有权分为: ?国有控股商业银行,目前是我国主要的银行,如: 工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行。?国有政策性银行,如:国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。?其他股份制银行(或称商业银行、地方性银行)如: 北京银行、南京银行、深圳发展银行、大连银行等。?农村金融机构,如农村信用社等。?新型农村金融机构:村镇银行等四、各大商业银行合规风险管理四、各大商业银行合规风险管理工作现状工作现状、中小金融机构合规风险管理现五、中小金融机构合规风险管理现状状?目前,某些中小金融机构虽已基本具备现代商业银行所具有的各种外在制度形式, 但很多制度、流程和规则并没有完全进入实际的经营管理活动之中。除体制机制原因之外,主要是某些中小金融机构缺乏一种与市场经济要求相适应的先进企业文化, 传统思想和不良****俗助长了违规行为的惯性延续,造成资金和声誉上的巨大风险和损失。六、许多风险案件都祸起违规六、许多风险案件都祸起违规?英国巴林银行李森事件?美国万事达信用卡泄密事件?黑龙江“高山案”?北京“森豪公寓案”?浙江湖州“个人质押贷款案”?深圳发展银行 15 亿元问题贷款? 2006 年房贷检查结果?银行业金融机构总体状况英国巴林银行李森事件英国巴林银行李森事件?既是前台首席交易员,又是后台主管的李森建“老鼠仓”,使用 88888 错误帐号掩盖失败交易?自 1994 年8月至 1995 年2月累计亏损达 480 亿日元? 94 年8月内审人员曾指出违规,但高层管理人员漠然处之?具有 233 年历史,在全球范围内掌管 270 金亿英镑的英国巴林银行宣告破产。美国万事达信用卡泄密事件美国万事达信用卡泄密事件?美国万事达公司等信用卡机构要求“卡”系统公司处理的数据不得过夜保存。?但该公司为进行市场研究过夜保存帐户信息,且不加密、不保护,让恶意黑客有机可乘。? 2005 年6月 17 日晚宣布, “信用卡”第三方付款处理器网络系统遭入侵,可能造成万事达、 Visa 卡各种信用卡高达 4000 多万用户的数据资料被窃。