文档介绍：信用社(银行)综合业务系统操作培训
第一章系统概述
系统简介
湖南省农村信用社联合社新一代综合业务系统是建立在一个安全、可靠、先进、实用的符合农村信用社机制,满足当前业务处理需要及适应末来业务发展趋势的计算机综合业务网络处理系统。
(1)“大会计思想“
对于不同业务类型如储蓄、对公等的帐务组织和帐务处理及其报表编制统一组织、统一处理、统一管理。
(2)”双人临柜“
能满足目前信用社实际”记帐“复核”双人临柜模式
(3)“综合柜员”
支持全能综合柜员制运作的管理模式,对柜员有严密的权限控制。从前台柜员的要求出发,操作方便快捷。
(4)系统顺应当今计算机技术发展潮流,建立在先进的平台上,采用开放的TCP/IP通讯协议,建立客户+中间件+服务器三层处理模式。
(5)系统具有高可靠性、良好的可伸缩性和可管理性。
系统机构架构
计算机综合业务网络系统,根据会计机构设置分为5级架构。
省清算中心(1800000000)
市级联社营业部(1801000000)
县区联社营业部(1801050000)
信用社(1801056800)
信用社分社储蓄所(1801056810
机构码为信用社及联社的机构代号,每个网点有全省统一编制的唯一的机构号,机构号长度为10位。具体组成:
省级代码(2位)+地市联社代码(2位)+县级联社代码(2)+信用社网点代码(3)+报表标识(1)
说明:最后一位(报表标识)由系统保留。
倒数第二位(信用社网点代码的最后一位)分社与信用社标识。
0、信用社 1、分社、储蓄所
帐务清算
“一记双讫”方式进行实行记帐,实时记分户明细帐,综合清算在日结时进行
说明:一记双讫:每笔经济业务发生所涉及的借贷方帐户都可以在一个记帐画面中录入一次,借贷方同时完成记载的会计记帐方法。(在涉及到转帐类的交易时,都会要求输入借贷方帐号(单笔借贷除外)
分户明细帐即流水帐
2、只允许对当日错帐进行撤消,系统通过参数控制柜员自己作的交易是否需要通过授权方可撤消,不可撤消其他柜员的交易,可以隔日对帐务进行冲帐处理,但必须通过会计主管以上授权。
说明:对大部分的开销户系统不允许撤消,如果开户作错了,直接销户,如果销户作帐了,对于有余额户,重开。无余额的作0804销户撤消。
3、辖内资金清算方式:资金清算科目及帐户可灵活设置,通存通兑资金采用当日清算模式,支持五级清算模式,清算关系可灵活定义。
4、报表的组织:
可以按营业机构汇总其下级社的报表,也可汇总出全联社总报表,汇总关系可灵活定义,报表既可以在中心打印,也可在前台打印(0765前台报表打印)
帐号结构
一、帐号分为客户帐和内部帐两种,帐号长度均为20位
二、系统客户帐的帐号结构(除贷款帐外的对外户)
地区代码(4)+帐户序号(12)+校验码(1)+贷币号(2)+业务标识(1)
地区代码:4位由地市联社代码(2位)+县联社代码(2位)
三、系统内部帐的帐号结构
网点结构代码后8位+科目序号(3)+帐户序号(6)+货币号(2)+业务标识(1)
说明:此结构为整体帐号结构,货币号为货币代号,业务标识是分户按业务种类分类标志,校验号由帐号序号、货币号、业务标识而行成。
柜员进行业务处理时只输入帐号的后16位,以0开头的可省略。
内部帐开户时,网点号为网点结构代码后8位,科目序号与科目字典中的序号相同。内部帐开户时帐号序号由柜员根据业务需要自选选择或从小到大自动使用。客户帐开户时帐号序号由系统自动产生。
货币号:01代表人民币 13 港币 14 美元
业务标志:0 表外 1 对私活期 2 对公活期 3 对私定期 4 对公定期
5 拨款、贷款 6 损益 7 现金 8 其他内部帐 9 一本通
科目序号:不同币种但业务性质相同的帐户属于相同科目号和科目序号。
业务处理范围
本系统覆盖如下业务类型:活期存款业务、定期存款业务、贷款业务、票据结算业务、同城交换业务、联行往来业务、辖内往来业务、代收代发业务、代理业务、资金清算业务等。
(个人户、单位户、外币户)开户、销户、存款、取款、转帐、通兑等业务。同时包括挂失、解挂、冻结、解冻、帐户封锁与解锁、重要空白凭证的销号、结息等。
2、定期存款业务:个人和单位定期存款的开户、销户、自动转存、提前支取、结息及管理。
3、代收代发业务:项目的建立与管理、数据录入处理、帐务及清单处理
4、现金管理业务:现金的出入库、现金调拨、领用、现金核对及交接
5、管理业务:凭证出入库、凭证领用、交接,客户凭证购买、挂失等
6、资金清算业务:当日通存通兑资金的清算等
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