文档介绍：世纪证券
金先生投资理财规划建议书
杨利
昆明营业部
目录
一服务团队介绍
二理财寄语
三保密申明
四客户财务状况分析及其假设
五理财目标
六理财规划方案
七风险告知及定期检讨
八附件:产品推荐
一服务团队介绍
主理财规划师:杨利
副理财规划师:吴益民于秀丽
宋罡程勇
豆雅洁邓光超
二理财寄语
俗话说“凡事预则立不预则废。”精彩的人生需要您及早规划,无需顾此失彼,无需焦虑不安,合理理财让您一一轻松应对。理财是一种积极的理财态度,理财更是一种良好的生活态度,理财不在于金额,不在于早晚,而在于您对理财的重视,让理财成为您生活中必不可少的一部分吧。
世纪证券秉着“要发展,也要理财;要理财,更要轻松”的服务理念,以一流的专业理财队伍,为您量身打造适合您的个人理财空间。
三保密申明
尊敬的金先生:
感谢您到世纪证券有限责任公司进行咨询,并委托我们为您设计理财规划,我们愿为您提供所有力所能及的帮助。
理财规划师我公司为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标,帮助您对理财事务进行更好的决策。本理财报告是在您提供的资料基础上,并基于通常可接受的假设、合理的估计,综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支、以及理财对策而制定的,推算出的结果可能与您真实情况存在一定的误差。您提供信息完整性、真实性将有利于我们为您更好的量身定制个人理财计划,提供更好的个人理财服务。
作为我公司尊敬的客户,所有信息都由您自由提供,我们将为您严格保密。
四客户财务状况分析及其假设
金先生:某企业老总,40岁,工作很稳定,各项保险完善;给女儿出国的教育基金已经做信托完善;养老规划也通过信托,定投储备规划好;通过现金,信用卡,货币是基金规划好。
目前的问题是现在尚有800万用于投资的资金,风险能力中等,流动性要求中等。
五理财目标
在目前复杂的经济环境下,通过投资理财,实现资产的保值增值。在60岁时实现环游全球,全家有保障的财富自由,时间自由的目标。
六理财规划方案
1目前市场行情描述:
2组合原理
3配置产品及其比例
1目前市场行情描述
现在市场最大的问题是IPO问题,严重供大于求了,资金流动性也是刚从收紧变成放宽,但是不足以满足市场需求。近期盟23国领导人同意缔结新的政府间财政协议,以加强财政融合,强化财政纪律,给日益恶化的欧债危机带来曙光,外围股市呈现大幅反弹,有利于A股止跌企稳;国内方面,9日政治局召开会议,确定明年经济工作重点和政策基调,继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策,保持政策的连续性和稳定性,市场预期的“稳增长”并没有被突出强调,落差可能影响股市。尤其是会议明确表示“房地产调控政策不动摇,促进房价合理回归”,再一次表明政府对房地产调控的决心,这对上周刚刚回暖的地产板块会带来冲击。临近年关,市场整体低迷,正是冬藏好时机,抓住政治局会议强调的明年经济工作的关键词就能为冬藏布局找到方向,那就是消费、三农、新兴产业和节能减排。
2 组合原理