文档介绍：XXXX保险代理有限公司
业务人员基本管理办法
(2010版)
为适应市场发展需要,促进各地业务员队伍快速、稳定发展,不断壮大XX品牌,特制定本办法。
第一章机构、职级与职责
省、市、县公司实行三级管理,即总公司、市公司、县公司。
业务人员分业务员和主管两大系列;
业务员系列:业务员→理财顾问→理财专员
主管系列:业务主任→业务经理→业务总监
各职级的业务人员主要职责:
业务员系列的职责
(一)、遵守国家法律法规,执行公司各项规章制度;
(二)、拜访并累积客户;
(三)、依据规定及授权范围,销售保单,收取保费,完成业务考核指标;
为客户提供售后服务,包括续期,回访,保单保全及理赔给付;
(五)、按公司规定准时参加会议,培训等活动。
主管系列的职责
(一)、业务主任的职责;
业务员系列的各项职责;
对直管人员的日常管理,辅导,培训与激励;
组织召开公司规定的各项会议,包括早会、二次早会、经营分析会等;
对直管人员的投保单进行初审;
职场布置,营造积极、健康的团队文化;
拓展组织,培育主管;
营销业务组的工作规划及公司政策制度的贯彻执行;
为直管人员提供担保,并与公司签订《保证合同》。
(二)、业务经理、总监系列职责:
1、业务主任系列的各项职责:
23></a>.按照规定做好管辖团队的活动管理;
,实施推动与达成。
第二章人员录用、异动与离职
业务人员录用的基本条件:
年龄在20--55岁之间;
高中及高中以上学历或同等学历;
品行端正、身体健康;
具有完全民事行为能力。
持有保险代理人资格证书(未持证者,公司组织培训帮助通过)
有下列情况之一者不得录用:
曾触犯刑律;
有经济或其它违法行为;
有经济债务未偿还的;
因违反规定被公司解除代理合同;
因违反规定被吊销《代理人资格证书》;
因违反同业或其它公司管理规定被解除代理合同;
保险监管部门认定不宜从事代理工作。
业务人员录用程序
待录人员由增员者及直接主管初步面试后,填写《人力资源表》提供学历证明、身份证原件、复印件、保险代理人资格证书复印件、担保证明、照片等手续;
按要求参加公司组织的岗前培训,并通过岗前培训考试;
按规定交纳上岗保证金,由公司核发《执业证书》。
业务人员实行担保制
业务主任应为直管人员提供经济担保,与公司签订《保证合同》。如直接主管,离职,降级或转至业务员系列时,由新的直接主管作为该业务人员的经济担保。
业务人员离司时应填写《离司移交清单》,缴清应交纳的保费及其它款项,交回所有公司印发的单证、收据、活动管理工具等。
如公司提出解除保险代理合同,应向业务人员出具《解除保险代理合同通知》,〈通知〉由直接主管送给业务人员,自收到〈通知〉之日起十五日内办理离司手续,手续齐全后,返还上岗保证金。
第三章管辖、培育关系
业务经理、业务总监管辖营销业务部;业务主任管辖营销业务组;业务经理在管辖营销业务时,必须直管该部的一个营销业务组。
由业务主任增员的新人归其直管,由业务员系列人员增员的新人,进入增员者所在的组,由其直接业务主任直管。
业务员系列各职级人员晋升为业务主任时,直管本人在晋升前所增的业务员系列人员及其所增的业务员系列人员。
同档业务主任之间互不隶属,高档次主任有权管辖与其有培育关系且职级档次比其低的主任,但被培育的主任不得管辖培育者。
业务主任直管团队中分离出新团队,称为培育,业务主任之间的培育关系包括育成关系,增部关系。
育成
育成是指各职级主任培育出一个营销业务组;
当业务员B晋升业务主任,其所管辖团队应从其直接主管A管辖团队中分离出来,成立营销业务组,此时育成关系成立,A育成B,A为B的育成者。
育成分直接和间接育成两种,如主任A育成主任B,主任B育成主任C,则A与B,B与C形成直接育成关系,而A与C则形成间接育成关系,即A间接育成C。
增部是指经理档或总监培育一个营销业务部,当业务主任B晋升到业务经理时,其所管辖团队应从其直接主管A管辖团队中分离出来,成立营销业务部,此时增部关系成立,A增部B,A为B的增部者。
第十四条培育关系成立的前提
育成关系成立的前提是被育成者的职级必须在业务主任档职级,且培育者的职级在业务主任档或以上职级;
增部关系成立的前提是被增部者的职级必须在业务经理档职级,且培育者的职级在业务经理档或以上职级;
如培育者职级档降为业务员,则培育关系消失。
第十五条业务主任职级档次降低或转换到业务员系列时,本人及其降级或转系列后无权管辖的人员,回归该业务主任的培育者管辖;业务主任离职,其管辖的人员,回归该业务主任的培育者管辖。
第十六条当被育成者职级超