文档介绍：xx银行xx分行ⅩⅩ年度客户经理、支行绩效考核方案
第一章总则
一、为促进xx银行xx分行各项业务健康持续发展,完善市场营销体系,提升我行市场竞争能力,调动客户经理工作的积极性、主动性,强化客户经理职业生涯规划和激励约束机制,根据总行相关绩效考核管理制度和《xx银行xx分行绩效管理制度》,特制定本办法。
二、指导思想:坚持xx分行各项业务市场发展规划指导,以市场为导向,以利润为核心,以客户为中心,以风险防范为重点,大力发展资产负债业务和中间业务,提高客户经理的综合素质和专业营销能力。
三、考核目的:搭建绩效考核平台,建立公正、公平、公开、透明的考核体系,科学地确定客户经理职级和相关的薪酬待遇。
四、考核对象:xx分行各条线客户经理及各支行。
五、考核时间:ⅩⅩ年1月1日-ⅩⅩ年12月31日。
六、此绩效考核办法为试行办法,如总行对相关业务考
核明确绩效标准以总行标准重新修订。
七、此考核办法由分行负责制定、解释,修改权在分行。
第二章客户经理考核方案
客户经理应获得总分行颁发的从业资格或分行通过竞聘等方式任用的人员。要具有以下基本条件:
1、具有良好的思想品德和职业道德;
2、具有较强的业务营销管理能力,有一定的独立工作;
3、能力、公关协调能力和语言表达能力;
4、有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神;
5、熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知
识和我行信贷产品知识,并能够独立完成贷款调查及上
报。
客户经理晋升、降级和遐出
实行‘‘可上可下”岗位流通制度。客户经理一经确认后,有效期一年,客户经理的业绩考核每季度进行一次。客户经理业绩考核排名考后者,按照总人数的10%予以降级(即客户经理助理),客户经理晋级和降级可越格,除特殊情况外,客户经理降级到客户经理助理期限不能超过半年,超过半年不能晋级的,取消其客户经理助理资格,另考核中发现有下列情况之一的,一律取消客户经理资格:
1、工作失职,调查和提供信息不实,致使贷款决策失误,造成贷款损失的;
2、工作不主动,情况反映不及时,或未采取有力措施,致使我行债权不落实,资产受损,或重大业务流失的;
3、服务质量、工作效率低而造成客户投诉,经核实无误,性质严重的;
4、有弄虚作假或其他违规、违纪行为的。
5、有吃拿卡要现象,一经核实,取消客户经理资格,并按相关要求严肃处理。
鼓励非客户经理岗位人员利用各种方式对系统外和新客户开展营销,并根据其业绩排名,取前10%充实到客户经理队伍。对其营销成功的业务(不得在行内现有客户中相互挖转业务),按其实现的贡献额给予适当的奖励。
公司、小企业条线客户经理根据业务范围与业务性质实施各自相应的绩效考核指标。考核指标以ⅩⅩ年度指标为准。
一、公司银行部客户经理
(一)、根据平衡积分卡将财务维度绩效考核指标占比70%,其中包括存款占比40%、贷款占比40%、中间业务占比20%。
1、存款按存量分为存款时点佘额和日均佘额,存款时点佘额占比40%,日均佘额占比60%。存款按品种分为现在主要为对公存款、个人储蓄存款、理财存款,对公存款占比50%,个人储蓄存款占比40%,理财存款占比10%。
2、贷款按存量分为贷款时点佘额与日均佘额,贷款时点佘额占比40%,日均佘额占比60%。贷款按是否为新增贷款分为存量贷款与新增贷款,存量贷款占比40%,新增贷款占比60%。
3、中间业务根据风险程度不同对不同业务品种占比进行适当划分。
(二)、根据平衡积分卡将内部运营维度绩效考核指标占比10%,其中包括业务合规审查占比40%、上报业务时间及质量占比30%、贷后监督检查占比30%。
业务合规审查主要指监管部门和内部各级行检查中发现审查把关不严,出现问题无法弥补。
上报业务时间及质量主要指客户经理是否在接件后在规定的时间内对业务保质保量的完成,且遐件次数可控。
3、贷后监督检查主要指客户经理是否对自己所管理的贷款能够尽职尽责的做好放款后的贷后检查工作,贷后风险的预测。
(三)、根据平衡积分卡将客户维度绩效考核指标占比15%,其中包括细分客户市场占比30%、新增有效客户数量占比50%、客户满意度占比20%。
细分客户市场主要指准确把握目标客户中的行业划
分及细分行业内新增有效户数。
新增有效客户数量主要分为存量客户数量和新增客户数量,各占比50%。存量客户分为有效存量客户和无效存量客户,有效存量客户占比80%,无效存量客户20%,当无效存量客户符合有效存量客户标准时按新增有效客户考核;新增客户分为有效新增客户和无效新增客户,有效新增客户占比80%,无效新增客户占比20%。
客户满意度主要指客户对客户经理在业务办理过程中及后续工作的认可度。可以以问卷调查和受理客户投诉等方式进行考核。
(四