文档介绍：建立和完善跨境资金流动监测体系的思考
随着加入世界贸易组织后我国金融市场的进一步开放,资金跨境流动频率越来越高,情况8 tt t 8. com越来越复杂
,外汇监管的难度也越来越大,建立一套跨境资金流动统计监测体系,以实现对跨境资金的有效监测,防止或减少入世后开放市场的风险和负面效应。
一、市场开放与风险防范:建立监测体系的必要性
尽快建立和完善跨境资金流动监测体系,具有十分重要。首先,有利于外汇管理部门及时掌握大额资金流动状况,有效地防范国际短期资本大规模流动的冲击。其次,可以外汇收支情况8 tt t 8. com,有效地实现监管的信息对称。再次,有利于有效打击跨境洗钱犯罪活动,从源头上杜绝违规资金进入外汇黑市交易。同时ssbbww. com,可以析国际收支状况和外汇收支,充分发挥外汇资金统计的服务功能。
二、手段滞后与信息残缺:现行外汇统计体系的缺陷
(一)系统前瞻性不高。由于. com外汇管理监管理念未得到及时更新,监管手段滞后,停留于前台操作和后台补漏的业务统计与事前审批和现场检查等形式,因而产生了许多
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为事前审批服务的监管系统,使得现行外汇资金流动监测系统具有明显的阶段性特征,特别是系统未考虑当今反映国际资本流动加速而忽略对跨境资金流动的监测,因而缺乏前瞻性。
(二)信息涵盖面不宽。由于. com国际收支统计申报以交易主体所在地来判断是否“跨境”,并非是资金划拨清算过程的“跨境”,所以8ttt8在一些
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资金表现为“跨境”的情况8 tt t 8. com下,申报。如境内银行与其海外代理机构之间或外资银行与其总行之间外汇资金调拨与清算方面居民与非居民直接交易行为,但却是跨境资金流动监测的对象,所以8ttt8说体系的系统性显得不够全面。
(三)信息采集手段落后。主体申报制是现行国际收支统计监测系统的一个特征。在外汇局与银行之间的信息映像过程中,统计申报单充当了重要色。这种通过申报单来搜集监管信息的管理行为,其主动权在于(银行、企业和个人),在现实中不仅存在漏报、错报现象,而且客观上使得数据登录与传输之间存在很大时滞,造成时效性不高,加上系统缺乏一套数据生成核对机制,使得国际收支统计数据的准确性大打折扣。
(四)信息共享性差。目前外汇局各业务监管数据如银行结售汇数据、居民因私购汇数据、外资外债监测数据等均自成体系。共享性差,未能形成一个有效的监测合力,造成资源的浪费。更为关键的是由于
. com缺乏一套旨在对跨境资金流动进行跟踪监测的系统,无法体现
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当前外汇管理“说得清、管得住”的监管精神,从而影响外汇管理水平的进一步提高。
(五)账户监控乏力。现行外汇资金监测体系中,与外汇资金跨境流动最为直接联系的是企业外汇账户流量和存量的变化,而外汇局在这方面统开发却很薄弱。同时ssbbww. com目前外汇局内部不同的部门按账户性质进行归口管理,对外汇账户的监管缺乏统一性。此外外汇局尚未与银行之间实现网络信息的沟通,从而导致. com外汇局对外汇跨境资金流动的监管出现。
三、全方位:资金跨境流动监测体系的框架与设想
跨境资金流动统计监测体系(the statistical supervision system of cross-border capital f