文档介绍：金库管理办法
1目的
本文件规定了××农村银行(以下简称“本行”)金库管理的基本要求和控制要点,旨在加强金库管理,确保资金和财产安全。
2适用范围
本文件适用于本行的金库管理工作。
3定义、缩写与分类
:
金库,是指本行为办理现金业务设置的现金业务库,是集中保管现金、有价证券、重要凭证的专用库,是重点保卫场所。
:
“四防”:是指防火、防霉变、防虫蛀、防鼠咬。
“五同”:是指同开库、同锁库、同进库、同在库、同出库、。
无
4职责与权限
部门/岗位
职责与权限
不相容职责
分管领导
1)负责对备用钥匙启用进行审批;
2)负责对相关部门提出的金库检查介绍信进行审批。
安全保卫部门
1)负责对分支机关金库副钥匙集中统一管理;
2)负责对分支机构金库管理情况进行检查
分支机构/负责人
1)负责对金库日常管理进行检查;
2)负责对金库副钥匙的封存、上缴工作。
管库员岗
1)负责金库日常管理、现金出入库登记工作;
部门/岗位
职责与权限
不相容职责
2)执行钥匙分开保管、使用、交接程序,落实金库管理安全;
3)负责金库“四防”和物品寄存登记、交接保管工作。
5原则与基本规定
1)确保安全的原则。本行金库管理应始终贯彻安全第一的宗旨,严密组织、严肃纪律、落实责任,确保资金、财产和人身安全。
2)规范操作的原则。本行金库管理要严格遵循国家金融法律,法规和行业相关制度,做到操作合规、程序规范。
1)金库必须实行双人管理,专人负责。管库员要挑选思想素质好、责任心强的员工担任。
2)本行金库库房的硬件标准必须符合《银行业务库安全防范要求》(GA858-2010)和本行《安全防护设施建设及使用管理规程》的有关规定。
3)本行金库应建立后台业务监控机制,在库房内安装监控探头,并安排人员对库房内管库员在库中办理现金配钞、入库出库等业务操作进行实时监控。
4)金库维修(包括库房、门锁、保险柜维修),应报安全保卫部门审核,经主管行长批准后实施,维修必须实行空库作业。维修前,库存现金、有价证券要作移库或寄库处理,确保安全。维修人员应经安全保卫部门审查,经审查合格后方可进入库房维修。金库门或金库内的设施需要维修,必须由安装单位或专人负责修理,并由管库员陪同,并进行登记,严禁无关人员进入金库。
5)守库室(即守库员值班室)的设置要符合规定标准。值班室必须加装防盗门,并配有“猫眼”,室内要有卫生设施、电视监控、灭火器材、防卫武器、通讯工具和与110联网的报警系统等设备。要配置防潮、灭火设备;安装防暴灯、应急照明灯,并配备不间断电源;库内实行24小时不间断监控和录像;库房安全防范必须符合公安部门要求,并要严格按照安保规定要求,保证安全设置工作状态良好。
6)“中心库”应单独设置票币整点间,用于整点票币。票币整点间的安全防范设施符合规定要求。
6管理要求
阶段
管理办法/管理规定
风险提示
库房存放管理规定:
1)库房内严禁存放枪支弹药和各种易燃易爆物品,严禁存放与库款无关的其它物品,严禁吸烟以及使用火炉、电炉、油炉等。
2)金库要保持干净整洁,库内保管的整捆现金、有价证券,应按种类分别上架依次摆放,摆放要整齐有序,并挂置标签,注明种类、券别。标签注明的内容,要与实物以及登记簿记载完全一致。拆捆的零散现金、有价证券以及损伤券,必须放入金库里的柜(箱)内保管。
3)所辖网点寄库保管的现金、有价证券,要装入尾箱并封签才能办理。寄库时登记《XX农村银行寄库保管登记簿》(见附件一)。在发行、兑付有价证券期间,尾箱不够使用时,寄库保存的有价证券要封包寄库,封包号码和数量要与登记簿记载一致。未经封包的有价证券,一律不得寄库代保管。
4)金库不得直接对外办理现金收付业务,一切现金收付都必须通过出纳柜台,严格按收付款程序办理。
、守库管理
管库、守库管理规定:
1)坚持双人管库,同进同出制度,一切无关人员不得进入和接近金库;非营业时间管库员不得打开金库;
2)坚持“五同”规定,即两名管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。对库存现金、有价证券的安全,两名管库员负同等责任。严禁违反“五同”规定,一人进库存放或提出现金,严禁一人在库内清点票币或干其它工作。
3)严禁无关人员进入库内,确因工作需要必须入库的,要由机构负责人批准,并登记《XX农村银行非管库人员进出金库登记簿》(见附件二),在管库员陪同下方可进入库内。
4)要建立严密的内控机制,严格控制节假日及八小时之外其它非营业时间的出入库。
5)实行双人守库制度。两名管库人员(管金库钥匙人员)不得安排同时守库。守库员要严格遵守