文档介绍：银行反洗钱法颁布十周年征文
近期,农行顺德分行以《反洗钱法》颁布十周年为契机,组织开展了多项宣传活动。下面是本人整理的银行反洗钱法颁布十周年征文,欢迎大家参考!
银行反洗钱法颁布十周年征文
洗钱作为一种严重的国际犯罪引起了国际社会的普遍关注。随着经济交流活动以及新兴信息技术的发展,各类洗钱犯罪非但没有停止,更变异出新多之势。
今年是《反洗钱法》颁布十周年,为让广大市民提高反洗钱意识,认清洗钱陷阱,具备反洗钱能力,交通银行重庆市分行在此推出“反洗钱十周年”系列宣传报道,提醒广大市民了解反洗钱知识,保护自己,远离洗钱陷阱。
多维度积极开展反洗钱十周年活动
XX年《反洗钱法》颁布十周年,人民银行重庆营管部牵头组织了形式多样的反洗钱集中宣传活动,履行反洗钱宣传义务,进一步加大反洗钱社会影响力,普及反洗钱知识,提高社会公众对洗钱和恐怖融资危害的认识,有效预防洗钱犯罪活动。
交通银行重庆市分行响应号召,积极推动反洗钱工作,通过多渠道、多形式积极开展反洗钱宣传:一是充分发挥现有营业场所平台,向社会公众发放宣传资料、利用电子显示屏、多媒体开展宣传,安排专人提供现场咨询讲解;二是送反洗钱知识进客户单位、社区、学校、商圈、城市中心广场,推进反洗钱宣传在特定领域的深入开展;三是通过报刊媒体连载、网络平台、公众微信和动画视频等多种方式进行宣传。
加强反洗钱管控力度获得较好荣誉
为保护客户资金安全,维护消费者个人利益,交行重庆市分行加大反洗钱管控力度,近三年来先后取得了多项荣誉:
XX年反洗钱管理和创新工作获得了当地人行的通报表扬和认可;组织开展多层次、多条线的洗钱类型分析活动,该项工作得到了监管部门的认可,先后分别在其编制的《工作简报》和《中国反洗钱实务》中予以登载;
银行反洗钱法颁布十周年征文
洗钱不仅破坏我国的金融体系,影响金融业的健康发展,而且还会对我国经济建设和社会稳定产生重要的破坏作用。洗钱对一个国家的经济、金融乃至政治秩序和社会稳定都会造成相当严重的破坏作用。有关专家分析,一些不法分子通过洗钱,把国有资产变成自己腰包的钱,造成国有资产流失;通过洗钱,***分子把地下收入变成合法收入,非法所得变成合法所得,洗钱成为助长***的温床;洗钱让其他国家的“脏钱”得以重回流通并游离于任何统计之外,影响货币需求,并有可能对利率产生冲击;洗钱往往把资金从合理投资转移到低质量投资上,经济增长可能受到消极影响。
一、动摇社会信用,诱发金融危机,威胁国家的安全
反洗钱的实践表明,金融系统是洗钱犯罪分子利用的主要通道。商业银行作为自主经营的企业,信用是其“生命线”。但是如果有消息披露甘银行被洗钱分子利用,公众将对该银行甚至整个银行系统的信用产生质疑同,动摇银行的信用基础。别外,由于洗钱活动的资金转移完全脱离了一般的商品劳务交易的特点,其资金转移完全受洗钱的需求所制约,因此,资金的流动毫无规律可循,洗钱很可能成为金融危机的导火线。金融机构破产倒闭会带来金融体系不稳定,金融危机的产生必然带来经济的混乱,进而造成政治上的混乱。另外,无论是基地组织还是东突恐怖组织,都需要资金支持,这些资金的转移都是通过洗钱完成的。洗钱已成为***组织、国际恐怖组织等获得资金的重要渠道。这本身已经严重威胁到了国家的安全。
二、造成资本外逃,使***资金转移境外,导致社会财富流失
我国的非法资金经过清洗之后,有相当一部分单向流向境外。国际上计算“资本外逃”的最普遍方式是贸易顺差加资本净流入与外汇储备总额增加值之差。有统计表明,目前我国的“资本外逃”数额已经排世界第4位,仅次于委内瑞拉、墨西哥和阿根廷。我国的资金严重匮乏,大量的资金外逃给我国的经济建设带来严重的负面影响。在我国,******和洗钱有着密切的关联。***分子把******得到来的钱转移至境外,再利用我国对外资的优惠政策,以外商的身份回国投资。这样,形成一个权力与金钱互相依存的、里应外合的洗钱链,从而实现对国家和社会财富的***裸的循环侵占。
三、助长刑事犯罪,破坏社会稳定
如果洗钱过程非常顺利,就为犯罪分子的下一次犯罪提供了资金支持,将会进一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如***就通过洗钱为其发展寻得了掩护资金,这样就容易形成一个恶性循环的怪圈,助长了犯罪分子的嚣张气焰,从而给社会带来极大的危害和不安定因素,扰乱社会秩序。
银行反洗钱法颁布十周年征文
洗钱是指隐匿或掩盖犯罪所得的性质、来源、地点或流向,并使其合法化的行为。从理论上来说,任何交易都有可能作为洗钱的途径,由于金融机构在现代经济体系中发挥了资金流动中枢的作用,通过金融机构洗钱已成为了犯罪分子最常用的方法。金融机构一旦卷入洗钱活动或履行反洗钱义务不到位,不仅会严重损害自身利益,还会引发严重的法律风险和声