文档介绍：公司风险管理制度
风险管理制度
一、风险管理部职能
1、建立公司整体风险管理政策。
2、贯彻执行公司政策和管理制度,整合业务操作流程,规范各类监管合同文本,承担监管业务风险评定管理,检查督导公司各部门风险防控操作程序,促进业务运营管理规范化,发现问题及时帮助纠正,有效防范业务经营风险。
风险管理制度
3、加强调查研究,注意分析经济和金融形势变化,掌握对外投资业务发展情况,及时向领导汇报,提出业务发展合理化建议。
4、负责对公司所有投资项目的风险评定和管理。
5、负责对公司所有融资项目的风险评定和管理。
6、负责组织投资审查会,由投资审查会成员审核投资项目是否开展。
风险管理制度
7、负责组织对风险控制制度、实施方案的修订和贯彻落实,做好与业务部门的协调和服务工作。
8、负责处理公司相关法律方面的问题。
9、指导、监督有关职能部门、各业务单位以及子公司开展风险管理工作。
10、负责公司风险管理的其他有关工作。
11、负责领导安排的其他工作。
风险管理制度
二、风险管理部架构与岗位设置
风险管理部下设两个二级部门:信息管理与分析部和法律事务部。
风险管理制度
(一)信息管理与分析部职能
1、负责设计全公司的及各业务部门的风险管理流程。
2、负责建立公司整体风险识别及计量体系。
3、向各部门提供风险管理的信息。与业务部门密切合作,分析、评估各业务部门所面临的主要风险,共同制定风险管理策略;该风险管理策略由业务部门负责执行,由风险管理部负责监控执行状况。
风险管理制度
4、负责建立风险评估和收益指标数据体系,统计与计算收益风险比,包括各项对外投资业务对公司收益的贡献,及其所承担的风险,并形成文字报告。
5、负责独立评估投资项目的价值和风险,并组织参与投资项目的风险审核,根据项目情况提出风险防范建议。
6、负责通过投资审查会的投资项目后续的风险监控与风险防范措施的落实。
7、由于目前公司处于起步阶段,建议人员配备暂时为1人。
风险管理制度
(一)法律事务部职能
1、为企业的经营、管理决策提供法律上的可行性、合法性分析和法律风险分析。
2、负责公司所有规章制度的审查、公司授权管理的实施和监督。
3、合同管理,根据公司合同管理办法对合同进行审查并出具法律意见。
4、针对公司具体投资项目提供法律意见与进行合法性分析。
风险管理制度
5、解决与公司有关的法律问题。
6、协助解决其他部门涉及的法律事务。
7、由于目前公司处于起步阶段,建议人员配备暂时为1人。
风险管理制度
三、公司对外投资风险控制管理
(一)投资决策权限与投资审查流程
公司拟开展的每个投资项目都必须通过投资审查委员会审查,投资审查委员会成员对于公司投资项目有投票权,每人一票。投资审查委员会成员包括:董事长、总经理、财务部负责人、风险管理部负责人、专职法律人员。投资审查委员会成员在项目上会完成介绍后进行投票,该投资项目得票比例大于50%方能继续推进。若该项目由投资审查委员会其中一位成员引入,则该成员不参与风险审查投票。董事长对于所有项目有一票否决权。