文档介绍：第三章基金的募集、交易与登记
本章共分为7节
第一节封闭式基金的募集与交易
一、封闭式基金的募集程序
一般分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。
二、封闭式基金募集申请文件(一般性掌握)
三、募集申请的核准
国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
四、封闭式基金份额的发售
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售。目前,我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。
。发售方式主要有网上发售与网下发售两种方式。
五、封闭式基金的合同生效
募集期限结束后,基金发售规模达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到1000人以上,可以申请验资,办理备案手续,刊登基金合同生效公告。
六、封闭式基金的交易
(一)上市交易条件(重点掌握,常以多项选择题目出现)
1、基金发售规模达到核准规模的80%以上,
2、基金合同期限为5年以上,
3、基金募集金额不低于2亿元人民币,
4、基金份额持有人不少于1000人,
5、基金份额上市交易规则规定的其他条件。
(二)交易账户的开立
(三)交易规则
与股票相同。
(四)交易费用。
目前,%,不足5元的按5元收取。
目前,我国封闭式基金不收取印花税。
(五)基金指数
上证基金指数和深圳基金指数。
知识点:1、样本选取范围为上市交易的封闭式基金
2、采用派许指数计算公式,以基金份额总额为权数。
3、基数为1000。
(六)折(溢)价率
折(溢)价率=(市场价格—基金份额净值)/基金份额净值*100%
第二节开放式基金的募集与认购
一、开放式基金的募集
(一)开放式基金募集的程序
也分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。
(二)申请募集文件
(三)募集申请的核准
国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
(四)开放式基金的募集期
开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算,不得超过3个月。
(五)开放式基金份额的发售
由基金管理人负责,可以委托商业银行、证券公司等有资格的机构代理发售。
(六)开放式基金的基金合同生效
1、基金份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币。
2、基金份额持有人的人数不少于200人。
二、开放式基金的认购
(一)开放式基金的认购渠道:
目前,我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他经认可的机构。
(二)认购步骤
1、基金账户的开立
2、资金账户的开立
3、认购确认
(三)认购方式与认购费率
1、认购方式(金额认购)
2、前端收费模式与后端收费模式
前端受费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式;
后端收费模式是指在认购基金份额时不收费,在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。
3、认购费率
认购费用=认购金额*认购费率
(四)不同基金类型的认购费率
开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
目前,我国股票基金的认购费