个人理财.pptx

文档介绍：张雪试讲
中国个人理财市场
行业的专业化
01
销售产品
不可见性
客户需求
不确定性
知识需求
广泛性
金融销售工作的特性
专业销售
01
你在所属的行业里是否专业
脱离了所谓的销售技巧、方式方法,你的销售里还剩什么?
你中了几枪?
你能快速而简洁的描述金融行业吗?
你能给自己的公司在行业中找到专业定位吗?
你能结合金融几大板块做各版块优劣势对比吗?
你对本公司在售产品足够了解吗?
········
最新银行活期存款基准利率是多少?
最新银行一年期存款基准利率是多少?
2017年1月中国CPI官方同比上涨多少?
最新银行普通贷款五年以上贷款基准利率是多少?
什么是金融?
《辞源》中的释文是“所谓金钱之融通状态曰金融”广义上泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算、融通有关的经济活动。
金融涵盖的内容非常丰富,囊括了银行、保险、证券三大门类具体内容可概括为货币的发行与回笼,存款的吸收与付出,贷款的发放与回收,金银、外汇的买卖,有价证券的发行与转让,保险,信托,国内、国际的货币结算等。从事金融活动的机构主要有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司,还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等
金融的本质是什么?
为有钱人理财,为缺钱人融资
信用、杠杆、风险
为实体经济服务
中国理财市场
境内可投资资产总值与结构
从委托资产的来源看,各类资产管理机构管理的资金通常分机构资金和个人资金两个部分。在中国,由于政策因素,保险资金、养老金进入资产管理市场的份额有限,机构资金在资产管理市场上的占比相对较低,占40%左右,个人财富在资产管理领域的份额占比为60%

公募基金及其子公司专户是资产管理市场机构资金的最主要渠道,基金业协会披露数据,截止2015年底基金业务规模达125975亿。其次,是保险资金。2015年,,,大约占九成
2、个人投资者占比呈持续上涨姿态
3、近五年来,高净值人群的资产规模迅速增长
截至2015年底,我国高净值人群的数量大约200万人左右,其中可投资资产超过1000万人民币的人数约115万
中国个人理财市场
英美人均理财规模超中国20倍