文档介绍：客户风险监测预警系统数据审核分析软件讲义
一、开发背景
随着派出机构系统的运行逐步走入正轨,提高数据质量和深化分析应用的需求日益突出。
1、报数机构范围的扩大以及数据校验项目的增加,数据审核的工作量大幅度提高,原先的审核反馈模式手工工作量大,效率低。
2、大客户贷款集中趋势明显,潜在风险不容忽视,为更好、更及时的发现大额授信风险隐患,加强风险预警,有必要对派出机构系统现有的风险分析方法和工具进行必要的拓展和补充。
江苏局在2009年8月启动了客户风险监测预警系统数据审核分析软件的项目开发。于当年12月开发完毕,2010年5月正式在其辖内上线运行。2011年11月在5家试点省局试点推广。2011年6月根据试点局反馈意见进行了功能完善和升级。2011年11月按照银监会总体部署要求正式在全国推广。甘肃局按照银监会的要求,与2012年1月份部署系统,2月份测试运行,3月份在全辖推广运用。
二、开发内容
对银行机构上报的客户风险统计数据进行本地个性化校验,并实现校验结果发布、反馈和审核的全流程计算机化处理。
选取若干潜在风险特征显著的风险预警指标,对派出机构系统数据进行筛选处理,生成18张分析报表,为监管人员的专业判断提供数据支持。
报表分析程序
数据审核校验程序
三、运行条件
1
网络环境:
金融机构需能够从本机构内部访问金融专网上的WEB服务器,WEB服务器金融专网地址:
金融机构需做好内部地址映射工作。
2
硬件环境:
带网卡的办公用PC
数码扫描设备
3
软件环境:
IE浏览器或基于IE核心的其他浏览器
审核分析系统登陆方法
登陆地址

银行机构专网登陆地址
审核分析系统用户名及密码
登陆用户名
机构名称
初始密码
地市级银行机构
B003B101620200001
中国农业发展银行嘉峪关市分行
12345678
C001B101620200001
中国工商银行甘肃省嘉峪关市分行
12345678
C002B101620200001
中国农业银行甘肃省嘉峪关市分行
12345678
C003B101620200001
中国银行甘肃省嘉峪关市分行
12345678
C004B101620200001
中国建设银行甘肃省嘉峪关市分行
12345678
J001B101620200001
中国邮政储蓄银行嘉峪关市分行
12345678
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