文档介绍：基金定投业务
2010年03月
1、什么是定期定额申购
2、定投办理流程
3、扣款日
4、协议金额
5、协议终止
6、注意事项
7、收费方式
8、基金定投问题解答
1、什么是定期定额申购
定期定额申购是由客户提交申请,约定每
期扣款时间、金额,我公司于约定扣款日在
客户指定账户内完成扣款和基金申购申请的
一种长期投资方式。
2、办理流程
客户申请基金定投业务,首先需在我公司
开立资金账户,并开立相应的基金账户,然
后亲临柜台填写《安信证券基金定期定额申
购申请表》即可成功办理。(网上签署协议
的功能尚未上线)
3、扣款日
基金定投“扣款周期”以月为周期,每周期
设定固定定投扣款日(每月16日)和定投补扣
日(每月20日)为客户进行定期定投申报,如
遇法定节假日则顺延至下一交易日。
首次扣款日为客户申请日开始后最近周期
的定投扣款日。每月定投扣款日扣款失败的
客户,在每月定投补扣日进行补扣。因客户
账户余额不足等原因导致两次扣款失败的视
作客户放弃本期(月)定投业务,下期继续
为客户提交申购申报。
4、协议金额
客户在签订“定期定额协议”时可自行约定
每期扣款金额,每期最低申购金额为300元,
但基金公司对该基金“定期定额公告”中所规定
的最低申购金额大于300元时,以基金公司的
规定为准(如华夏基金管理公司旗下基金定
投起点金额为500元)。
5、协议终止
客户如需终止已申请执行的“定期定额基金
投资计划协议”,须由客户或经办人前往营业
部填写《安信证券基金定期定额申购申请
表》
客户提交的取消登记基金账号、基金账户
注销等业务申请一经确认,定期定额投资业
务视作终止。
定期定额协议扣款失败超过3次,协议自
动终止
6、注意事项
同一客户可同时开通若干只基金产品的定
期定额基金投资服务,但对同一基金产品只
能申请一次,如需增加或减少某只基金产品
每期的投资金额,只需在原定期定额协议的
基础上进行修改。