文档介绍：柜面业务反洗钱工作要点 建行重庆市分行会计部 连永先
1
提纲
一、我行反洗钱义务履行过程中存在的问题
二、柜面业务反洗钱工作要点
2
提纲
一、我行反洗钱义务履行过程中存在的问题
3
存在的问题
(一)未按规定履行客户身份识别义务
4
存在的问题
(二)未按规定保存客户身份资料
新区支行礼嘉储蓄所30户开户资料,均为拆迁补偿款发放账户,由于留存的客户身份资料保管不善,收集的身份证件复印件归集混淆,不便于查找。
(三)未按规定上报大额可疑交易报告
5
6
7
处罚依据
第三十二条金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:
(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;
(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;
(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;
8
处罚依据
(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;
(五)违反保密规定,泄露有关信息的;
(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;
(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
9
处罚依据
对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
10