文档介绍：车险续保管理办法(征求意见稿)
第一章总则
为了加强车险续保管理,有效提高车险续保率,进一步稳定公司核心业务、维护好忠诚客户,实现车险业务的持续、稳定、健康增长,特制定本办法。
第二章名词释义
续保业务:指客户在保险责任期届满,继续缴纳保费,延续保险责任至下一保险期的业务。
续保率:指保险期限截止后已续保保单与可续保保单之比率,计算公式为:
续保率=已续保保单件数÷可续保保单件数×100%
保单责任期须大于或等于183天。
通过车架号码、号牌号码进行匹配。
可续保保单是指符合公司承保政策,并且经销售团队确认可以进行续保的保单。
第三章管理组织与职责
总公司车险部是全国车险续保业务管理部门,统筹负责续保业务的组织、推动、管理和考核。主要工作内容有:
制定和完善续保管理办法;
对分公司续保达成率进行跟踪和考核;
对各级机构续保管理进行指导和评价;
定期撰写《续保管理分析报告》,对存在的问题进行阶段性总结,并及时制定改善措施;
负责改进和优化续保管理流程;
分公司车险部为全省续保管理工作第一责任部门,主要工作内容有:
根据总公司《续保管理办法》要求,确定各级机构续保管理岗,制定本省续保管理实施细则;
跟踪省内各级机构续保率达成情况,定期撰写《续保管理分析报告》,对存在的问题进行阶段性总结,制定改善措施并向总公司车险部报告。
指导各级机构按照规范流程进行续保管理;
对分公司续保达成率进行跟踪和考核;
三级机构续保管理岗主要工作内容有:
监督销售管团队经理按规定进行续保业务分配,汇总到期保单分配情况并反馈分公司续保管理岗;
对未按期分配的保单,按要求进行整理并提供电销中心进行续保跟进。
抽样进行客户回访,对未续保原因填写情况进行检查。
撰写《续保管理分析报告》,对存在的问题进行阶段性总结,制定改善措施并报告分公司车险部;
销售团队经理职责
根据到期保单清单,在团队内销售人员进行分配,并将分配结果反馈给三级机构续保管理岗;
本团队销售人员提出离司的,应对拟离司销售人员的保单进行分析,重新进行分配。如无法在团队内部进行分配的,交由三级机构续保管理岗分配到其他团队。无法在中支机构内进行分配的业务,转由电销进行跟进。
每天追踪销售人员,落实续保业务跟进过程;
对重点业务按月上报与客户的联系状况及存在的问题;
对未续保的业务,应逐笔落实销售人员填写原因的真实性;
每周召开周例会,对上周续保进展及下周续保计划进行小结和计划;
销售人员职责
每天展业前应首先检查是否有续保保单,合理安排当天客户拜访及联系的时间;
在日常与客户联系沟通的基础上,及时对客户进行续保提醒,了解客户需求并提供必要的服务;
正确引导投保人填写投保单要素,并准确提供客户信息;
预计或出现续保问题时,应主动向团队经理提出需求,由团队经理统一向上级汇报,以获取必要的支援;
每天将当天续保业务的续保跟踪情况上报给团队经理;
对于重新分配的业务,应在一周内与续保客户取得联系,并告知客户原销售人员已离司,以后的客户服务工作将由新分配人员继续完成,保证客户服务的延续性;
在日常展业活动中,应加强对客户信息的收集整理,建立完整的客户信息档案资料,出单时如实填报客户信息,并配合公司完成相关的客户回访工作;
对未续保业务,根据实际情况,应