文档介绍：资金支付全过程管理产品方案
目录
1. 系统概述 3
. 系统建设内容 3
. 解决的管理问题 3
. 实现的管理目标 4
. 业务流程 4
2. 核心应用 5
. 需求池管理 5
. 预算支付融合 8
. 资金排程 9
. 以支定拨 10
. 收款账号管理 12
3. 产品特点 13
. 闭环管理 13
. 统一入口(预算提报、支付申请) 13
. 自动关联预算 14
. 提前控制预算 14
. 自动清账 14
. 拨款、付款业务应用全面创新 14
4. 客户价值 14
提升资金支付易用性 14
降低支付风险 14
以支定拨,精细管理 14
提升业务协同性 14
全网省资金平衡 14
系统概述
从业务事项生成支付计划需求池,支付计划提报形成月度资金预算,预算发布后按日进行资金排程控制支付,支付成功后支付凭证按业务事项反馈状态,实现自动清账。通过资金支付全过程的闭环管理,实现业务流、资金流的高度融合,减少下级单位的资金沉淀,降低集团公司的融资成本。
系统建设内容
需求池管理
预算支付融合
资金计划排程
以支定拨
收款账号管理
解决的管理问题
业务融合度低
预算编制与支付业务融合度低
月度预算编制与前端业务环节未建立自动对应关系,数据未能充分利用,手工选择难度大,易出错。
费用报销业务与支付融合度低
费用报销时,需先在ERP挂账,然后在财务管控支付,财务与前端业务未建立集成,相同信息需在两个系统重复录入。
清账困难
发票校验由财务完成,业务发起付款申请时无法手工选择正确的未清项,导致清账失败。
一张发票校验多张订单、一张订单对应多个工程项目时,无法通过“工程项目+采购订单”准确定位未清项,在申请付款时还未产生未清项,导致无法选择。
网省资金分散沉淀
集团公司将资金按月打包下拨,如未及时支付,加大了在各基层单位的资金沉淀。
资金效益低下
集团公司不了解各单位现金头寸,不能有效的将下拨资金达到最优配置,导致融资成本增加。
存在支付风险
资金使用监控不力
集团公司将资金打包下拨后,对各单位的资金使用监控不力,缺少干预各单位资金支付行为的手段。
支付危机
资金下拨后,各单位可自由支配使用,资金支付不透明、支付时间不可控,临时资金短缺会导致支付危机。
付款重复发起
接口未清项信息更新不及时,依据未清项发起付款申请时无控制策略,导致重复付款申请,资金风险大。
实现的管理目标
资金支付全过程管控
使用业务唯一标识贯穿支付计划需求池、资金预算、以支定拨、资金支付、支付制证的全过程,实现自动清账,实现资金支付业务的闭环管理。
以支定拨,减少沉淀
基于“预算可控”、“先拨后付”原则,各单位支付多少,网省下拨多少,减少资金在下级单位的沉淀,大大降低资金成本。
提升业务协同性
建立业务协同性,将各单位支付申请及网省资金下拨进行业务协同。
全网省资金平衡
全网省统筹规划资金使用,使得资金达到最优配置,实现资金平衡。
业务流程
核心应用
需求池管理
、导入的方式录入支付计划(工程物资类),提交后进入汇总审批界面。
,汇总审批完成后,支付计划进入需求池。
,推送生成预算编制/调整表单。
,可选择当月预算已发布的支付计划发起支付申请。
,实时跟踪支付计划的执行状态。
,可实时跟踪合同(采购订单)的执行状态。
预算支付融合
,形成支付计划池。
、发起支付申请。
、业务标识,回传到ERP实现自动清账。
资金排程
,按已定义的支付日汇总成资金计划排程
,均衡各单位各支付的资金支付
以支定拨