文档介绍：关于加强证券经纪业务管理的规定 一、证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度 防范公司与客户之间的利益冲突,履行反洗钱义务,防止出现损害客户合法权益的行为。 二、证券公司从事证券经纪业务,应当说明公司业务资格,服务职责,范围等情况,不得提供虚假,误导性信息,不得采取不正当竞争手段开展业务,不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。
三、证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度,加强投资者教育保护客户合法权益。 1、建立健全客户账户管理制度 客户资金账户应当在证券营业部现场开立,证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立,并在开户时对客户的姓名或者名称(机构户)身份的真实性进行审查,登记基本信息留存有效证件复印件或者影印件,如发现客户身份存疑,应当要求客户补充提供居民户口薄或有效期内护照或公安机关出具的户籍证明,无法证实的,应当拒绝为客户开立账户,对于转托管,撤销指定,销户,应当在接受申请完成结算后两个交易日完成
2、建立健全客户适当性管理制度,为客户提供适当的产品和服务 根据客户的财务和收支状况,证券专业知识,投资经验,风险偏好,年龄等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时 进行初次风险能力评估,以后每两年根据客户投资情况进行一次后续评估,并记载存档,并按照规定提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品的风险特征及告知情况以书面或电子方式存档,无法判断适当性的应提示客户由客户选择,并存档。
3、建立健全客户交易安全监控制度保护客户资产安全 配合监管部门、证券交易所,对客户异常交易行为进行监督、控制、调查,根据监管部门及证券交易所要求,及时、认真、准确完整的提供客户账户资料及相关交易情况说明。发现异常交易行为疑点时应当及时通知客户并核实确认、留存证据,基本确认时应立即控制资产,并协助客户向公安机关报案,证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码,提醒客户适时修改密码和增强密码强度,并提示客户加强身份证件,账号、密码的保护。
4、建立健全客户回访制度,及时发现并纠正不规范行为 对于新开客户在1个月内完成回访,原有客户回访比例不低于上年末客户总数(不含休眠账户及终止交易账户客户)的10%回访内容包括但不限于客户身份核实,账户变动确认,营业部及从业人员是否违规代客户操作账户,是否充分揭示风险和全权委托等情况,回访应当留痕并保存不少于3年。
5、建立健全客户投诉处理制度,妥善处理投诉与纠纷。 证券公司及营业部应当在其网站及营业场所显著位置公示投诉电话、传真、电子信箱,保证投诉电话至少在营业时间内有人值守并建立投诉书面及电子档案,保存时间不少于3年每年4月底前汇总上一年度投诉及处理情况并分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案
6、建立健全客户资料管理制度保证客户资料安全完整 证券公司应当为每个客户单独建立纸质或电子档案内容应当包括客户及代理人名称、地址、通讯联系方式客户或代理人身份证明文件复印件证券账户卡复印件证券交易委托代理协议,资金存管协议授权委托书,风险揭示书及中国证监会规定的其他信息
四、证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度,规范经纪业务人员行为。 1、从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动,营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务,技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。
2、与客户权益变动相关业务的经办人之间涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销、建立及变更客户资金存管关系,转托管和撤销指定交易等,与客户权益直接相关的业务应当一人操作一人复核复核应当留痕,涉及客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系等非常规性业务操作应当事先审批事后复核,也就是我们所说的制衡机制
3、证券公司应当以提供网上查询、书面查询或公示的方式,保证客户在营业时间内随时查询经纪业务经办人员和经纪人的姓名,执业证书,经纪人证书编号等信息。 4、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励应当将被考核人行为的合规性,服务的适当性,客户投诉的情况等作为考核的重要内容,结果应当以书面或电子方式记载、保存。