文档介绍：XXX企业资金集中管理系统
解决方案
东软金算盘软件有限公司
提纲
资金集中管理的背景
资金集中管理模式
XXX企业资金管理解决方案
资金集中管理的背景
企业集团的财务资源优势
—具有广泛通畅的融资渠道以及可利用的多种多样的融资手段
—具有广泛通畅的投资渠道以及可利用的多种多样的投资手段
—集团内部有高效的财务预算机制
企业集团财务管理手段
—集权
有助于聚合资源优势,贯彻实施母公司以至集团整体的战略目标
—分权
有助于发挥各分子公司的积极性创造性与应变能力,但有可能导致集团目标换位
目标:协调总部与分部、分部与分部之间的利益关系,充分
调动各方的积极性,从而确保企业集团整体利益最大
化。
“企业管理和监督以财务管理和监督为中心,财务管理和监督以资金管理和监督为中心,资金管理和监督以现金流量管理和监督为中心”
资金管理的必要性
—财务管理:树立以资金管理为中心的管理理念
集团公司重点:实现集团化运作
实现资源整合和优化配置,提高资源总体配置效益
集中财力,推动结构调整,加速培育集团公司核心竞争力
增加总部的调控能力和资本积累能力,建立有效的再投资机制,有效防范财务风险
实施资金统一调度,获取资金使用规模效益,降低融资成本,增强融资能力,促进集团的战略发展
集团企业面临的资金管理问题
下属单位多头开户,集团无法实施有效的监控
资金账外循环,流向不清,缺乏有效控制
内部资金闲置与短缺无法调节
资金沉淀严重,占用不尽合理,周转缓慢
资金使用效率低,资金风险大
筹投资不能统筹规划,财务费用较高
集团内部单位资金相互拖欠,内部结算周期长,成本高
没有完善的资金预算,无法进行有效的资金计划与控制
无法有效地利用银行的服务平台
没有充分发挥总部的投资、融资功能及风险防范能力