文档介绍：个人金融业务的考核总体分为两大部分:客户经理和管理人员
分行个人金融部作为全行个金业务的归口管理部门,在履行现有部门职责的基础上,突出业务管理、人员培训、新产品开发与推广职能。对分行的考核重在业务推进和业务规范管理。部内设三个中心:理财管理中心、电子银行中心、个贷中心。人员管理归口分属:客户经理:个贷中心客户经理(除个贷中心主任以外所有人员)。管理人员:个人金融部总经理、理财管理中心(包括中心主任)、电子银行中心(包括中心主任)和个贷中心主任。
支行作为个金业务的营销部门,人员管理归口分属:客户经理:支行所有专职从事个金业务的客户经理。管理人员:支行行长;
一、客户经理考核办法:
个人金融业务客户经理的收入基本由三部分组成:客户经理等级基本收入、业绩奖励收入和日常工作绩效收入。
1、客户经理等级基本收入是指客户经理的每月基本收入,基本分为助理客户经理、客户经理、高级客户经理和资深客户经理四大层面。
客户经理的等级标准由客户经理在上年的业绩为核定标准,如果客户经理在我行第一次进行客户经理评级,以客户经理自我评价为主要依据,结合客户经理以往工作经验,由个人金融部、人事部门共同最终决定客户经理的等级。
客户经理等级准入条件(等级评定以下条件缺一不可)
等级标准
储蓄存款指标
银行卡指标
个人贷款指标
薪金待遇
助理
客户经理
300万元
500张(仅考核发卡量)
不做要求
主办科员以下
客户经理
400万元
500张(卡均存款余额应达到西安分行卡均存款余额)
400万元
主办科员
高级客户经理
500万元
600张(卡均存款余额应高于西安分行卡均存款余额)
800万元
副科长
资深客户经理
500万元
600张(卡均存款余额高于到西安分行卡均存款余额)
800万元
科长
2、业绩奖励收入是指客户经理每个业绩考核期间的实际业绩所给与兑现的奖金部分。
客户经理考核构成主要以客户经理全面了解业务、全面培养业务能力、重点发展个人特长为个人职业发展轨迹,从助理客户经理到资深客户经理不同的业绩考核侧重点。从个人金融目前发展的情况来看,主要业务有:银行卡业务、个人贷款业务和中间业务。高级客户经理和资深客户经理可选择起义作为主攻业务。储蓄业务作为客户经理的基本素质,不列为主要业务。由于中间业务起步较晚,而且将成为银行利润的新增点,作为引导发展业务,客户经理的层次越高,对中间业务的要求越高。
各项业务的指标要求因时而定。可以根据每个考核其间的引导方向设定指标要求难度。各业务指标基本考核目标:储蓄业务:储蓄存款日均;银行卡业务:发卡量和卡均存款余额;个人贷款余额:个人贷款日均余额及贷款质量指标;中间业务:中间业务收入。
由于个金业务的营销特殊性,提倡客户经理进行团队营销,由个人金融部从营销过程、营销配合、营销结果三方面最终确定团队营销加分。团队营销评定为完成团队营销、成功团队营销核优秀团队营销。每个成功团队营销给每位团队成员进行业绩加分。
客户经理考核构成
个人业绩评定(70分)
团队营销(10分)
日常工作处理准确性(10分)
业务知识(10分)
助理
储蓄存款(40%)
完成团队营销加1分;;
本部门(支行)自行查处差错每次扣1分;分行查