文档介绍：上海交通大学
硕士学位论文
上海中资银行全面开放初期业务发展探讨
姓名:黄哲
申请学位级别:硕士
专业:工商管理
指导教师:胡海鸥
20070128
上海中资银行全面开放初期业务发展探讨

摘要

本文采用 2002 至 2006 年上海金融年鉴的数据描述了 2001 至 2005
年上海银行业市场份额变化情况,通过比较全面开放前后外资银行的政
策待遇,运用数理统计方法分析了上海银行业市场结构及综合效率(投
入产出),并对全面开放初期构建有利于中资银行业务发展的市场结构
目标模式有所设想。
通过选取不良贷款率、收入结构、盈利能力、人均经营效率四类财
务能力指标,比较了上海中外资银行 2005 年度经营状况差异,并进行
了十个方面(网点印象、服务效率、清算网络、会计核算、信息系统、
风险管理、创新能力、客户管理、经营模式、人力资源)的原因剖析。
随后提出了由战略、制度、流程、管理、创新、人才六个方面构成
的中资银行核心竞争力模型,以及在全面开放初期如何尽快提高主要业
务的核心竞争力(个人业务、公司业务、中间业务、证券及投行业
务),并按业务条线依次给出了可供借鉴的花旗、渣打、汇丰及美洲银
行的发展模式。
最后就监管层在全面开放初期应扮演的角色给出了定位,市场需要
更为健全与科学的监管,如何进一步鼓励创新、推动混业经营及利率市
场化、适当运用 WTO 保障条款、完善监管法规、防范金融风险应成为监
管责任的核心内容。
面对挑战,我们更应该把全面开放初期看作是一个历史性机遇,上
海中资银行如何在与外资的搏弈中取其所长,并发挥自身所长,将成为
制胜的关键。

关键字:银行业、全面开放初期、市场结构、综合效率、中资银
行、核心竞争力、监管责任、上海
THE PROBE OF CHINESE BANKS’ BUSINESS
DEVELOPMENT IN SHANGHAI REGION AT THE
BEGINNING PERIOD OF FULLY MARKET-OPENING
TO THE WTO

ABSTRACT

This thesis depicted current situation of Shanghai banking industry based on
the five years data from 2001 when China joined WTO to 2005. On even
ground, I probed into the market structure, joint efficient and the aiming
model which is suitable for the business development of Chinese banks.

Then, pared four aspects of financial results of Shanghai banking
industry in 2005, which are under-performance loan ratio, e structure,
earning ability and individual contribution, found the gap between Chinese
and foreign banks and analyzed the reason to bring about the results through
operation unit layout, service efficient, work, accounting,
information system, risk management, R&D ability, customer relationship,
operation model and human resources.

On this basis, I proposed the petition model of Chinese banks,
which is consisted of strategy, regulatory, business process, creativity,
management and human resource. To improve the Chinese banks’ core
competitiveness, I introduced the Citi Bank, Standard Charted,