文档介绍：项目总结汇报文件
信息系统远景规划
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概述
报告首先回顾了项目前期的诊断结果:平安寿险信息系统能有效支持目前业务运营及可预见的将来的发展,但在应用组合、基础架构、组织结构等方面仍需作部分改进
然后,报告清楚地描述了寿险信息系统消除现有差距及支持新产品/渠道拓展和提供更好的客户服务所需的关键改进举措
报告的最后部分将给出未来五年内信息系统主要改进举措明确的时间表与里程碑。因此今后的工作重点应转移到强有力地推动各项举措的实施并有力监控其进展
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内容
重述诊断结果及相应改进举措概述
关键改进举措描述
电话中心
IT进一步集中
管理信息系统
电子商务
客户关系管理
IT组织结构
IT系统架构
项目管理
实施计划
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主要诊断结果
应用组合
业务背景
资金
投入
组织
结构
基础架构
过去几年来业务处于高速成长和相对粗放简单的状态
为迎接激烈的竞争,平安需要大大增强核心技能(例如客户服务);新的销售渠道和更复杂的产品会给电脑部门带来更多的需求
业务部门要进一步发挥对信息技术需求的系统性引导作用,才能更好地发挥技术威力
信息系统资金投入与国外同行相比低很多
但在今后五年内会增长很快
需要建立电脑项目开支摊回需求部门的机制
现有系统能很好地支持目前业务需求
但需增加更多新的功能
应用软件的总体架构应做调整以增加灵活性
平安寿险电脑部选择Oracle/Unix作为基础架构是合理的
现有的基础架构能支持业务长期发展需求
新的功能,如全国统一的电话服务中心和集中式数据库会要求基础架构的进一步扩展
组织架构基本适应中短期的业务需要,但需为今后的增长做准备
管理流程不够规范,有几个方面需要提高
需要加强计划跟踪能力,建立良好的项目管理
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相应的改进举措
应用
组合
业务环境
资金
投入
组织
架构
基础设施
电脑部门预算将持续迅速增长,因此必须建立信息系统费用回摊机制以确保电脑系统支出的增长能提高其他部门的效益,以节约成本
平安寿险过去在信息系统基础设施上作出了正确的选择,因此今后的改进举措主要是:
电话中心:建立全国电话中心及电信网络以更有效地为客户提供更好的服务
IT进一步全国集中:花3年左右的时间建立全国集中的IT系统以充分利用集中带来的成本及管理优势
平安寿险电脑部门将迅速增长以实施各项改进举措,因此必须立刻推进下述在组织结构方面的改进措施以适应人员的迅速增长:
薪酬及晋升制度:奖励有杰出贡献者同时使平安平均薪酬水平在市场上有竞争力
项目管理:改善项目的执行及结果
外包:当资源紧缺时,可考虑将部分项目外包
主要目的是积极支持新的业务机会,其中最可能的包括:
银行代理产品
万能保险产品:支持灵活缴保费或利用保单的现金价值缴保费
通过与业务部门访谈及最佳典范相比,发现了许多改进举措:
客户关系管理:通过选择性的营销活动进行交叉销售、市场渗透、保留现有客户等
管理信息系统:通过及时准确的信息来改善管理
电子商务:通过互联网更有效地进行销售和服务
同时也具体描述了支持上述改进举措所需的系统架构
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产品复杂度将日益增加
* 有一些保障性产品通过机场及银行代理销售
资料来源:LIMRA美国个人寿险销售额;LIMRA 1997个人年金市场销售额与资产;项目小组分析
产品种类
平安寿险目前的销售百分比
美国销售百分比–1981年
美国销售百分比–1997年
投资连结产品只是今后需要运营上的改动与信息技术支援相配合的众多新产品中的第一个
定期寿险
终身寿险
万能寿险
变额寿险
变额万能寿险
少量*
~100%
–
–
–
19%
78%
2%
1%
–
18%
38%
21%
3%
20%
1985至1997年间,,可是,新寿险保费只增加了1%
个险举例
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不同渠道个险产品销售比例
渠道
* 包括从其他渠道获得客户名单而实现的销售
资料来源: 文献检索;项目小组分析
平安寿险目前的销售百分比
新加坡目前的销售百分比
美国目前的销售百分比
美国2003年预测销售百分比
代理
~100%
95%*
%
68%
银行及其它财务顾问
少量
5%
%
20%
邮