文档介绍：第一章总 则
第一条 为了维护我县农村信用社各项工作正常经营,规范各岗位操作程序,确保各项法规制度贯彻执行。根据《##农村合作金融机构“双建”推进年活动实施方案》的要求及参照《##农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》依据,制定本办法。
第二条 本办法适用于辖内农村信用社各岗位人员。各岗位人员违反国家金融法规和各项规章制度,但未构成刑事犯罪的,依照本办法相关规定处理,构成案件的由国家公检法进行处理。
第三条  联社统一编制员工违规行为积分管理卡,由合规督导员进行日常考核登记(注:合规督导员自身岗位督导考核由AB角相互监督及稽核员考核),月度汇总报联社合规管理部。
第四条对违规违纪行为达到联社及上级有关处罚标准的,按处罚标准进行处理,并同步考核登记员工违规行为积分管理卡。
第五条员工违规行为积分标准按照《XXX农村信用合作联社违规问题类型及性质认定参照标准》中的重大、风险和一般问题进行考核计算;每一项违规问题,根据检查主体的不同,按照“自查从轻、他查从重”的原则考核,具体考核标准为:基层网点合规督导自查发现并报告的每一项重大问题20分、风险问题5分、一般问题1分;联社检查发现的每一项重大问题40分、风险问题10分、一般问题2分;上级主管和银监部门检查发现的每一项重大问题60分、风险问题20分、一般问题4分。
第六条员工违规行为实行岗位积分“按月考核、年度总评”的方式进行考核,考核应结合工作实际,对一人多岗的,月度考核时应按照主要岗位违规80%、其他岗位违规60%考核,年度总评。
第七条员工违规行为月度积分考核,按照以下标准进行相对应的处罚与处理:1、违规行为月度积分达到20分以上(含20分,下同)者由联社职能部门进行诫勉谈话并给予相应经济处罚;2、违规行为月度积分达到30分以上者给予警告处分并通报批评及给予一定经济处罚; 3、违规行为月度积分达到40分以上者联社视违规情节给予相应的组织处理或纪律处分。
第八条员工违规行为年度总评积分考核,按照以下标准进行相对应的处罚与处理: 1、违规行为年度累计积分达到200分以上(含200分,下同)者由联社职能部门进行诫勉谈话并给予相应经济处罚;2、违规行为年度累计积分达到300分以上者给予警告处分并通报批评及给予一定经济处罚;3、违规行为年度累计积分达到400分以上者联社视违规情节给予相应的组织处理或纪律处分。
第九条对年度内受到通报批评(含通报批评)以上组织处理或纪律处分的人员取消年度评先评优资格,岗位年度绩效工资按照全年违规积分进行考核兑现。
第二章主任管理岗
第十条以下违规重大问题按照自查20分、联社检查40分、上级主管和银监部门检查60分进行积分考核:
1、批准向不符合借款人条件或降低借款条件向借款人发放贷款的;
2、未经上级行社批准发放跨区域贷款的;
3、批准发放应按规定履行大额贷款报备手续而未履行报备手续的贷款的;
4、批准发放明知是顶名、冒名、假名等违规贷款的;
5、批准发放非授信客户化整为零、一户多贷等违规贷款的;
6、违反《票据法》等规定办理、承兑付款或保证的;
7、批准发放明显不符合国家产业政策、信贷政策、信贷投向的贷款的;
8、批准发放应审未审或审贷委员小组审议未通过的贷款的;
9、对借款人、担保人应起诉未起诉,致使债务人或担保人隐匿财产、抽逃和转移资金,致使债权无法实现的;
10、明知债务人或担保人有可供执行的财产,而不及时申请诉前保全或诉讼保全,导致案件审结后无法执行的;
11、擅自对外放弃债权、与对方当事人和解,或与对方当事人内外勾结、恶意串通,致使信贷资金严重流失的;
12、不按时出庭参加诉讼,导致案件撤诉或败诉的;
13、诉前准备不充分,导致案件败诉或不能执行,给信贷资产造成损失的;
14、在诉讼过程中的举证材料不全、事实陈述不清或出示不利的证据,导致案件败诉的;
15、对需要上诉或提起再审的案件,未在法定期间内上诉或者提出再审的;
16、对生效的法律文书,没有在法定期限内向法院申请强制执行;案件执行时,不配合法院执行工作,导致判决或裁定不能执行或可执行的财产被隐匿、资金被抽逃转移的;
17、在处置和监督管理权益性投资中,不按规定落实债权的,或违规开办经济实体的;
18、抵债资产接收、处置过程中失职、暗箱操作、弄虚作假或徇私舞弊的;
19、违反资产负债比例管理规定,形成流动性风险,造成支付困难;
20、违反规定对外投资的;
21、违反规定进行股票、债券和期货以及金融衍生产品买卖的;
22、违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的;
23、利用非贷款科目发放贷款的;
24、存在账外经营行为的;
25、违反资金管理规定造成资金不能按时入账的;
26、违反有关规定从事资金拆借