文档介绍：交通银行离岸业务介绍
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离岸金融(offshore financing):最早出现在19世纪美国的特拉华州,当初主要是通过合法避税而兴起的一种金融现象。最早的离岸法律是1927年的《巴拿马公司法》。
离岸金融的快速发展源于20世纪60年代,美国立法使美国贷款人向外国借款人提供美元贷款变得很困难。于是在美国控制之外的欧洲美元市场,就成了能借到美元的主要地方。伦敦的银行抓住了这个机会,有效发展了离岸金融。
离岸金融及离岸金融市场
离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金,并为非居民提供其他金融服务,俗称“两头在外”的银行业务。
什么是离岸银行业务?
离岸公司是指在离岸地注册而不在离岸地实际运作,不与当地居民发生任何交易的公司。
离岸业务是指离岸公司、离岸信托、离岸私人基金的投资,贸易和运作相关的法律,银行,会计,财务,金融和商业服务的统称。
什么是离岸公司和离岸业务?
“非居民”是指在境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、政府机构、国际组织及其他经济组织,包括中资金融机构的海外分支机构,但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构。
什么是非居民?
人民银行对离岸业务的监管原则
内外分离
两头在外
——隔离型离岸市场
开办离岸银行业务的中资金融机构
我国目前已批准开办离岸银行业务的中资金融机构有4家,分别为交通银行、招商银行、深圳发展银行、浦东发展银行。
我国的离岸金融业务分布于上海、深圳两大金融区。
离岸银行业务的特点
转利润合理避税
觅企业上市良机
海外扩展反投资
国际化管理模式
高品质金融服务
全球化便捷融资
可信任避险工具
服务对象
服务网点
外汇管制
客户目的
业务风险
金融产品
离岸银行业务与在岸银行业务的比较
非居民与居民
避税与融资
币种与工具
专门与营销
洗钱与不良贷款
宽松与严格
交通银行离岸银行业务
2002年6月,交通银行成为我国仅有的首批四家开办离岸银行业务的商业银行之一。
2002年9月24日,交通银行离岸业务中心在上海正式成立。
2006年3月,交通银行离岸中心为东方希望集团成功开立了第一个以在岸企业为客户的离岸帐户。