文档介绍：反洗钱工作心得
我行在总行的正确领导下,严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、等法律法规及制度要求,持续完善反洗钱工作,脚踏实地、勤奋进取,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。
现将全年反洗钱工作汇报如下:
一、我要注重学****提高反洗钱工作认识。一是夯实理论基础,通过对《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》的学****增强了员工的反洗钱意识,巩固了员工反洗钱的知识。
二、注重执行,完善反洗钱内控制度建设
认真落实人行对于反洗钱的相关文件,强调柜员严格按照人行和总行制定的相关制度办法进行操作;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
三、完善各项规章制度
1、加强大额资金管理” 1>、客户取现5万以上需提前一天报数; 2>、客户当日取款10万以下由柜员把关;10万-20万由网点会计主管把关,报分行备案;20-50万以上由营业室负责人把关签字,50万以上由主管行领导把关签字,并向人行报备。 3>、严格大额查证制度转账业务在50万元以上的要求电话核实,500万以上的要求电话双线核实;对于公转私业务认真核实转账的真实合法性,如有可疑做到上报相关部门。
2、加强账户管理银行账户是反洗钱工作的最前线,按照“了解你的客户”原则,对私业务我们要求客户提供有效的证件进行开户,并对其身份做好认真地识
别,对于代理开户的客户做到电话与本人联系征得本人同意后方为其开户;对公业务要求公司客户提供所有的公司资料原件,并在开户时与法人进行电话核实,检验经办人身份证,严格执行三天才能使用的原则,再通过多种方式与客户取得联系,获得客户的真实资料,并按客