文档介绍：柜员:您好,请问您办理什么业务?
客户:取五千块钱,
柜员:好的,马上为您办理。(递折页)这笔业务可能需要两三分钟时间,这是我们最新的理财资料,很多客户都在关注,您随便看一下。
客户:好的。
(柜员帮客户办理好业务后发现客户的卡上有6万元的余额)
柜员:你好,你业务已经办理完了,你的折页看的怎么样,
客户:不是太明白,
柜员:我看你卡里还有不少钱,,请我们网点的理财经理为您详细讲解一下,
客户:好的。
(柜员转介到理财经理处)
理财经理:您好,最近很多客户都在关注理财,手上有些闲钱,存定期活期又不划算,现在有一种非常好的理财方式叫理财产品,
客户:我也听说了,你们这里卖理财产品,但是不是太明白,
理财经理:是的,现在很多人在买理财,我们的很多客户都买我们的财富债券,我们的财富债券由邮下通过专业理财团队,主要投资国债,银行票据,和银行定期存款,所以说我们的理财产品是非常稳健的
客户:哦,看样子不错,今天能买吗?
理财经理:今天我们发行了好几只理财,请问你的这笔钱什么的时候用,
客户:差不多半年不用吧
理财经理:正好,我们今天发行了财富债券180天的,%,你看是不是买这个呢,
客户:好吧,
(理财经理帮客户买了7万的日日升,建立客户档案,)
该案例中柜员有效的识别高价值的客户并及转介给理财经理,理财经理有效挖掘客户的需求,并根椐客户需求合理规划客户理财需求