文档介绍：概述
编写目的与预期读者
本报告的编写目的是使公司内部技术人员学习开放式基金的业务流程及规则,能够更快的介入系统的开发和维护工作。
预期读者:
开放式基金系统需求分析及设计开发人员
开放式基金系统维护人员
开放式基金系统销售人员
开放式基金概念
定义
当事人类
基金发起人:基金发起人是指以基金的成立为目的,并按照规定的设计条件和程序达到基金成立目的的法人机构。
基金管理人:基金管理人是指依法从事投资基金管理的基金管理公司。
基金托管人:基金托管人是指依法保管基金资产、监督管理人投资活动的机构,一般由商业银行承担。
注册登记人(简称TA):提供基金账号保管、交易记录保存、代理分红、投资人账户报告、登记基金份额等服务的机构。
投资人:指基金份额的购买和持有者。
基金销售人:负责基金销售的机构。
账户类
基金账号:注册登记人为投资人开立的用于记录投资人持有基金份额及其变动情况的账号。
交易账号(客户编号):销售人为投资人设立的标识投资人的账号,可用于基金交易的,也用来办理资金往来。
基金账号开户:注册登记人根据投资人提出的申请,为投资人开立基金账号的业务。
基金账号销户:注册登记人根据投资人提出的申请,为投资人撤销基金账号的业务。
增加交易账号:已经持有了基金账号的投资人,到其他销售人处提出登记申请,以便在该销售人处也能进行基金交易的业务。
交易账号开户:销售人根据投资人提出的申请,为投资人开立交易账号的业务。
撤销交易账号:销售人根据投资人提出的申请,为投资人撤销交易账号的业务。
账号修改——由于账号基本信息变更而对基金账号进行的操作。
基金账号卡挂失/解挂——由于基金账号卡遗失而向基金账号开设机构报告并要求协助对账号进行管制的申请;账号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。
交易账号卡挂失/解挂——由于交易账号卡遗失而向交易账号开设机构报告并要求协助对账号进行管制的申请;账号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。
基金账号冻结/解冻——为避免投资账号风险实施的主动性账号资产冻结或由于相关司法程序对基金账号资产实施的强制冻结称基金账号冻结;其反向操作为基金账号解冻。
为避免投资账号风险实施的主动性账号资产冻结或由于相关司法程序对基金账号资产实施的强制冻结称交易账号冻结;其反向操作为基金账号解冻。
交易类
直销——基金管理人直接面向基金投资人销售基金。
代销——基金管理公司通过协议委托另一方销售所管理的基金。
认购——投资人在开放式基金初次发行期间申请购买基金的行为.
申购——,托管人应按当日公布的基金份额净资产减必要费用予以成交,并按规定与管理人办理交割与清算手续。
预约申购-提前发出的在未来某日申购的申请。
赎回——,托管人应按当日公布的基金份额净资产减必要费用予以成交,并按规定与管理人办理交割与清算手续。
预约赎回——在基金大额赎回时,为给基金管理人一定的时间办理赎回业务而提前发出的在未来某日赎回的申请。
转托管——投资人在同一基金的不同销售人之间实施的所持基金托管销售人变更的操作。
非交易过户——基金赠与、继承、协助执行司法判决等有双方参与且涉及基金单位数量的过户业务。
基金转换——基金管理人向投资人提供的一种服务,即投资人可以将持有人的某种基金转换为同一家管理人管理的另一种基金。
分红——按基金契约的规定,基金在每个会计年度将基金运作所得收益按一定的比例分配给基金持有人的行为。
登记日——登记基金持有人按其所持基金享受基金分红权力的时点。
除权日——基金持有人不再享受本次基金分红的时点。
红利发放日——由基金存款账户中向基金持有人拨付红利款项的日期。
红利再投资——基金持有人可以将所持基金分得的现金红利自动申请转为持有基金单位的投资活动,管理人一般均愿意提供这种服务,鼓励投资人继续持有基金资产。
巨额赎回——基金日净赎回量超过基金总份额的一定比例,则称当天发生巨额赎回。
业务概述
本报告为开放式基金注册登记与销售系统的业务介绍,在本报告中把所有的业务的划分为了四类:
账户类,包括:
基金账号开户
基金账号登记
基金账号销户
客户资料变更
交易账号开户
交易账号销户
基金账号冻结
基金账号解冻
基金账号卡挂失
基金账号卡解挂
交易账号卡挂失,只在销售系统发生
交易账号卡解挂,只在销售系统发生
交易密码修改,只在销售系统发生
交易密码挂失,只在销售系统发生
一般交易类,包括:
基金认购
基金申购
基金赎回
预约申购,只在销售系统发生
预约赎回,只在销售系统发生(视基金公司而