文档介绍：银行反洗钱岗位考试题及答案
核心提示:第一章(一)判断改错题。√ ,高管人员给...
第一章
(一)判断改错题
。√
,高管人员给
予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√
。×
、有效的管理和交流以及
开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√
,任何人不得拥有不受内部控制约束的
权利。×
、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行
部门。×
,以及时发现客户是否被列
入制裁名单或“外国政要”名单。√
,银行可根据自身情况决定是否开
展此项工作。×
,互相独立而不联系,在对
可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×
,而无须进行人工分析以
筛选过滤掉实质不可疑的交易。×
,防范合规风险
的有效手段和保障措施。√
、交易记录等均应保密。√
。×
,其直接责任人只需改
正,不必受到法律处分。√
(二)不定项选择题
,具体来讲主要包括
哪些?( A B C D E )

( A B C D )。

? ( A B C D )

(A D E)。

,高级管理层不接触具体业务不需要培训

( A B D )。

、合理性、有效性实
施独立评估的职责
、文件和资料的保管、泄密事
件的处理以及保密责任制等相关要求
(一)判断改错题
。改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制
衡机制时,内部控制才能产生最大的效果。
。改正:应当。
。改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容,银行必须开展此
项工作。
。改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联,在对
可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。
。改正:对于系统中抓取出的可疑交易,应进行人工分析筛选过滤掉实
质不可疑的交易后,将真正可疑的交易上报中国人民银行。
。改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。
第二章
《一)判断改错
。√
,银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。×
、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。√
,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时,银行应重心识别客户身份,及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。√
,应由受托方承担未
履行客户身份识别义务的责任。×