文档介绍：勤勉回报信任专业创造价值刘佳郑丽丽王玲珍李鹏帅师华琴组长于爱军您的理财顾问永恒的记忆声明声明★本份理财报告是在您所提供的基本资料的基础上,综合考虑您的财务状况、投资取向、理财目标和合理的经济预期而得出的。★鉴于基本资料的局限性,本份理财报告的计算结果有可能与您的真实情况存在一定的误差。您所提供的资料越全面,误差将越小。★对未来的合理预期是建立在对过往数据进行分析的基础上,不代表未来的真实情况。★为获得较好的理财效果,建议您定期检查、比较理财进度并适时做出调整。欢迎您随时向理财客户经理进行咨询。温馨提示:由于本报告涉及您的个人财务状况,请妥善保管。目录第一部分基本情况分析第二部分财务状况分析第三部分理财目标第四部分理财方案描述第五部分执行方案及投资组合第六部分监督方案及收费方式第一部分基本情况分析一、客户基本资料:(一)家庭成员情况客户姓名刘凯配偶姓名郭亚芬年龄50岁年龄50岁性别男性别女职业国家公务员职业已退休刘凯离异,儿子由前妻抚养(二)风险属性风险承受能力评分表年龄10分8分6分4分2分2分50总分50分,25岁以下者50分,每多一岁少1分,75岁以上者0分25就业状况公教人员上班族佣金收入者自营事业者失业10家庭负担未婚双薪无子女双薪有子女单薪有子女单薪养三代6置产状况投资不动产自宅无房贷房贷<50%房贷>50%无自宅6投资经验10年以上6~10年2~5年1年以内无6投资知识有专业证照财金科系毕自修有心得懂一些一片空白6总分59风险态度评分表忍受亏损%10分8分6分4分2分客户得分3不能容忍任何损失0分,每增加1%加2分,可容忍>25%得50分20首要考虑赚短现差价长期利得年现金收益抗通膨保值保本保息6认赔动作默认停损点事后停损部分认赔持有待回升加码摊平6赔钱心理学习经验照常过日子影响情绪小影响情绪大难以成眠4关心行情几乎不看每月看月报每周看一次每天收盘价实时看盘6投资成败可完全掌控可部分掌控依赖专家随机靠运气无横财运8总分50风险承受类型风险能力低能力中低能力中能力中高能力高能力分值0-19分20-39分40-59分60-79分80-100分风险态度低态度中低态度中态度中高态度高态度分值0-19分20-39分40-59分60-79分80-100分由此可见,您有一定的风险承受能力,风险态度也适中,在做家庭资产配置时,我们将适当增加债券基金与无风险资产的配比,以求在稳健的基础上得到增值。