文档介绍：刘凯理财策划建议书
理财规划建议书
致：刘凯先生
成员：于爱军 王玲珍 师华琴
李鹏帅 刘佳 郑丽丽
2009年4月26日
目 录
第一部分：致您的信函 ---------------------------------------------------------------------------------- 3
第二部分：客户基本信息和基本财务数据------------------------------------------------------ 4
一：家庭基本信息 -------------------------------------------------------------------------------------- 4
二：目前家庭基本财务数据信息和诊断------------------------------------------------------------ 4
1、当前家庭资产负债状况---------------------------------------------------------------------------- 4
2、目前年薪等收入赋税表---------------------------------------------------------------------------- 5
3、目前年收入支出表---------------------------------------------------------------------------------- 5
4、综合家庭财务比率分析---------------------------------------------------------------------------- 5
第三部分：理财目标、风险分析和假设条件----------------------------------------------------- 7
一：家庭理财规划目标 ------------------------------------------------------------------------------- 7
二：风险偏好评估 ------------------------------------------------------------------------------------- 7
三：假设条件及计算依据 ---------------------------------------------------------------------------- 7
第四部分：专项理财规划 -------------------------------------------------------------------------------- 8
一：房产规划 ------------------------------------------------------------------------------------------- 8
二：子女教育规划 ------------------------------------------------------------------------------------- 9
三：旅游规划--------------------------------------------------------------------------------------------- 10
四：退休养老规划 -------------------------------------------------------------------------------------- 10
五：保险保障规划 -------------------------------------------------------------------------------------- 11
六：组合规划 ------------------------------------------------------------------------------------------- 12
第五部分：风险提示