文档介绍：万方数据
依鬻笺篓:篙恐怖融资活动中洗钱特征我国反洗钱工作下打击恐怖融资成效分析◎中国人民银行蚌埠市中心支行课题组/文国内恐怖分子提供活动资金,助长了恐怖势恐�既谧适窍辞�囊恢址绞剑�窍虼邮�恐�既谧世�猛��憷��淄瓿上纸�交易往往被忽略,使得恐怖融资更加难以察行发布《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑��年全国人大常委会通过我国反恐『布领域第一次专门立法,将恐啼活动犯罪规定为特洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指任务。国际反恐经验表明,境外敌对势力为力的嚣张气焰。因此,如何从反洗钱角度开展反恐怖融资工作成为当前值得关注和探讨的问题。恐怖活动的组织或个人提供资金,或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪行为。恐怖融资包括接受捐赠、创办实业、参与洗钱等方式;从转移资金方式看,通过金融系统、贸易渠道、现金运送、使用替代性汇款系统和利用非营利机构等;从筹集资金方式看,有些是非法的,如诈骗或者毒品走私;有些是合法的,如创办实业,贸易经营等。因此,相对于传统洗钱而言,恐怖融资洗钱并不都是非法的犯罪收益,还包括来源于“合法渠道”的“合法”资金。��多渠道、合法化从渠道看,恐怖融资主要通过正规金融�/��年第��部门、非营利组织和贸易系统等合法方式进行资金的运输和转移。由于上述渠道具有天然的合法性,因此更具有隐蔽性和合法化。��金额小、电子化形态的转换和资金的转移,将大额资金通过网络划转至指定的账户。这与以往携带、转移、隐匿大量纸质货币易被发现相比更加隐蔽,恐怖融资未必都是大额资金交易,有些恐怖活动的实际开销很低,相应的小额资金觉和监管。��短暂性、难辨性恐怖分子或组织利用银行不可能实时审查网上的每一笔业务交易的实际情况,或是即便事后监测到某些交易的可疑之处,也会因网银交易的瞬时性,使涉恐资金早已转移,交易所用账户随即沉寂。此外,某些恐怖组织一旦发现账户被监控,就会迅速对账户不断进行重新命名,或更换账户注册地点,给追查涉恐资金带来了困难和障碍。��非正规、跨地区恐怖分子经常利用非正规的资金转移方式包括大额现金运输、利用货币服务行业、货币兑换点、以及“哈瓦拉”等替代性汇款体系。最具代表性的是恐怖分子通过“哈瓦拉”筹集、转移资金,把资金从—个地方转移到另—个地方,用于恐怖活动。��从最初的明确恐怖融资犯罪到目前规定了对义务主体的处罚措施,法律制度日趋完善自��年全国人大常委会通过《中华人民共和国刑法修正案��》,增加了恐怖融资犯罪有关规定以来,我国修订或新颁发了—系列反洗钱法律制度。��年人民眼交易管理办法》,��年最高人民法院颁布实施了我国第—份专门针对反洗钱与反恐融资犯罪的司法解释,确保了我国相关洗钱与恐怖融资犯罪规定与联合国公约文件和金融行动特别工作组��建议相一致。殊累犯。��年人民银行制定了《金融机构引》,��年人民银行、公安部、国家安全
万方数据
⒀翘ǖ厍�聪辞�敕纯謑布融资组织与反洗钱与反恐�既谧使�屎献魈峁┝嘶��捕组织、领导、参加恐怖组织犯罪案件�件目前我国在金融业反洗钱与反恐啼融资业反洗钱与反恐怖融资工作可供借鉴的做法无明确界定,有关恐怖活动犯罪和恐�既谧�恐�既谧氏喙刂贫龋��徊较富�聪辞�纯�作推进相关领域的反洗钱反恐阵融资监管制防和打击恐�既谧屎献骰�坪椭贫龋�魅废�理我国的相关恐�及咐��谑导拾咐�幕��上,分析评