文档介绍：当前位置:第1页反洗钱与反商业***主讲人:复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新博士主要内容:• 洗钱的基本概念、特点、手法及危害• 商业***的定义、特征及新特点• 国际反洗钱行动• 中国的反洗钱进程• 我国最新反***反商业***法规•典型洗钱案与商业***案评析几组数据• ,相当于世界经济总量的2%到5%•中国每年的洗钱规模不少于2000亿元人民币,大体上相当于中国经济总量的2%一、洗钱的基本概念、特点、手法及危害(一)“洗钱”概念的由来• 上世纪20年代,美国芝加哥黑帮投币式洗衣机申报纳税“表面合法”• 洗钱有广义和狭义之分• 通俗地说,“洗钱”就是把从非法渠道获取的“黑钱”,以隐瞒、掩饰等手段通过某种渠道、某种方式进行清洗,使其获得表面合法化的过程或行为。 洗钱的法律定义洗钱是掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益,并将犯罪所得和收益伪装起来使之看起来合法的一种活动和过程。(二)洗钱的上游犯罪①走私②毒品③***④恐怖活动⑤******⑥金融诈骗⑦破坏金融管理秩序(三)洗钱的过程、手法及路径1、洗钱的过程第一阶段----处置阶段/放置阶段第二阶段-----离析阶段/培植阶段第三阶段------融合阶段/归并阶段/整合阶段/甩干2、洗钱的手法及路径■从主体上分:--------国家洗钱--------政府部门洗钱--------企业洗钱--------团体、机构洗钱--------地下组织洗钱--------个人洗钱(非专业化普通个体;专业化个体;专业化、职业化个体)■从客体(媒介物、载体)或路径上分--------通过发展中国家洗钱--------通过贸易产品洗钱--------通过虚拟物品洗钱--------通过投资形式洗钱--------通过网上结算平台进行洗钱--------通过SWIFT系统洗钱--------通过货币本身洗钱--------通过古董、名人字画、艺术品洗钱--------通过股票、彩票、邮票等洗钱--------通过走私洗钱■从行业上分(几乎涉及所有的有经济活动的行业)主要是:--------利用金融行业(1)利用金融市场进行洗钱(2)利用金融机构-----银行、证券、保险、基金、信托等公司进行洗钱(3)利用外汇交易所进行洗钱(4)利用外汇黑市进行洗钱(5)利用地下钱庄进行洗钱-------利用特定非金融机构-------商贸企业-------投资公司或机构-------生产制造业-------福利企业或机构团体-------利用高科技IT等行业(四)洗钱的特征、危害及反洗钱的意义1、洗钱的特征--------隐秘性--------跨国性--------专业性--------复杂性--------“虚无性”(无明显受害人)2、洗钱的危害--------严重危及地区、国家安全--------严重危害一国经济金融的健康发展--------严重损害执政党的威权--------严重动摇社会信用--------严重破坏公平竞争的市场经济秩序--------严重导致社会财富的大量外流3、反洗钱的意义--------打击国内外犯罪,维护国家安全--------净化金融市场,维护经济稳定--------有利于与国际接轨,开展广泛的司法合作--------有利于维护良好的国际形象二、商业***的定义、主要特征及