中国建设银行：国际业务.ppt

文档介绍：国际业务介绍
国际业务部潘薇
国际业务部
国际业务介绍
7/12/2017
(一)业务类型
三、建行国际业务产品介绍
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进出口贸易
融资业务
金融市场业务
国际结算业务
国际结算是国际间清偿债权和债务的货币收付行为,其目的是以有效的方式和手段实现国际间以货币表现的债权债务的清偿。
主要的国际结算产品:汇款(Remittance)、托收(Collection)、信用证(Letter of Credit)等。
进出口贸易融资是银行为客户提供的进出口贸易项下的信贷支持。
主要的贸易融资产品:进口信用证、信托收据贷款、海外代付、委托付款、出口商业发票融资、信保项下融资、打包贷款、出口应收账款风险参与等。
金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场,金融市场主要分为五大类,即货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、保险市场。其中,外汇市场是世界上最大的单一市场。
外汇交易的主要方式:即期交易、远期交易、外汇掉期、货币期货、货币期权。
7/12/2017
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汇款(REMITTANCE)
(二)产品及相关知识
三、建行国际业务产品介绍
汇款是国际结算业务中最基本的结算方式,同时,业务最常用的
结算方式之一。
汇款分为汇出汇款和汇入汇款。银行接受汇款申请并发出汇款指
令,指示境外银行将款项解付给收款人的过程称为汇出汇款;银
行受到汇款解付指令,并据此将款项解付给收款人的过程称为汇入
汇款。
电汇是指汇款人委托汇出银行以电讯方式传送付款指令的付款方式。
常见的电讯方式有:SWIFT,电传(TELEX),电报(MUNICATION)。
信汇是汇款人委托汇出银行用信件通知境外代理行(解付行)解付款项给收款人的一种汇款方式。
但是,在实际业务中,由于以下原因,信汇极少使用:
。
,信汇已被电汇等其他方式取代
,安全性低
票汇是汇款人委托银行出具一张银行汇票,由其自行交付给收款人,收款人凭汇票到汇票上规定的付款行取款或通过其往来银行代收相关款项的汇款方式。
汇款(REMITTANCE)
(二)产品及相关知识
三、建行国际业务产品介绍
汇款申请人
收款人
汇出行
汇入行
申请汇款
发运货物
商务合同
发送汇款指令
解付
汇款(REMITTANCE)
(二)产品及相关知识
三、建行国际业务产品介绍
汇出汇款:我行应客户的要求,并根据客户提供的汇出汇款申请书的内容和指示,将外汇款项汇给收款人的行为。基本流程:
汇款申请书的审核
汇款附属证明文件的审核
客户资金头寸的落实
扣账处理并收取银行费用
缮制电汇付款指令和汇票
申报头寸
发送电文指令或交付汇票
汇款状态监控
国际收支申报
建立汇出汇款档案
汇款(REMITTANCE)
(二)产品及相关知识
三、建行国际业务产品介绍
汇入汇款是指由境外银行汇入的、以我行为解付行或收款行的汇款。
基本流程:
查询汇入汇款信息
汇入汇款解付
业务人员应对收款人提供的材料进行真实性和一致性审核,对于符合中国人民银行、国家外汇管理局等相关政策规定的款项方可办理解付。
收取银行费用
涉外收入申报
建立汇入汇款档案
托收(COLLECTION)
(二)产品及相关知识
三、建行国际业务产品介绍
托收是指债权人为向债务人收取款项,
出具金融单据及/或商业单据委托银行
代为收取款项的一种支付方式。
金融单据、商业单据
金融单据(Financial Documents):
指汇票、本票、支票或者其他用于获得付款的类似票据。
mercial Documents):
指发票、运输单据、权利凭证或者其它类似的单据,
或者非金融单据的其他任何单据。
托收(COLLECTION)
(二)产品及相关知识
三、建行国际业务产品介绍
当事人
委托人、托收行
代收行、付款人
托收(COLLECTION)
(二)产品及相关知识
三、建行国际业务产品介绍
信用证(LETTER OF CREDIT)
(二)产品及相关知识
三、建行国际业务产品介绍
信用证产生的背景
在国际贸易活动中,商业信用无法支撑交易的顺利进行时,银行介入其中,做为买卖双方的保证人,代为收款交单和付款放单。这种结算方式下,银行信用代替商业信用,信用证由此产生,并成为国际贸易中最常用的结算方式之一。
对于买方,在卖方履行交货义务并提交符合信用证要求的单据时进行付款/承兑后提货。
对于卖方,只需按照合同约定履行义务并按信用证要求交单后,即可获得开证银行确定的付款承诺。
国际商会(ICC)第600号出版物(UCP600)