文档介绍：1 银行知识与业务
中国银行体系概况
中央银行、监管机构与自律组织
l 中央银行
l 监管机构
l 自律组织
银行业金融机构
l 政策性银行
l 大型商业银行
l 中小商业银行
l 农村金融机构
l 中国邮政储蓄银行
l 外资银行
l 非银行金融机构
银行经营环境
经济环境
l 宏观经济运行
l 经济结构
l 经济全球化
金融环境
l 金融市场
l 金融工具
l 货币政策
银行主要业务
负债业务
l 存款业务
l 借款业务
资产业务
l 贷款业务
l 债券投资业务
l 现金资产业务
中间业务
l 交易业务
l 清算业务
l 支付结算业务
l 银行卡业务
l 代理业务
l 托管业务
l 担保业务
l 承诺业务
l 理财业务
l 电子银行业务
银行管理
公司治理
l 公司治理的主体
l 利益相关者
l 信息披露
资本管理
l 银行资本的概念与作用
l 《巴塞尔新资本协议》
l 我国监管资本的构成
l 银监会的资本干预措施
l 提高资本充足率的方法
风险管理
l 银行风险的种类
l 风险管理的发展历程
l 全面风险管理
l 风险管理流程
内部控制
l 内部控制的目标
l 内部控制的原则
l 内部控制的构成要素
合规管理
l 合规管理的相关概念
l 合规管理的目标
l 合规管理体系的基本要素
l 合规管理部门职责
金融创新
l 金融创新概述
l 金融创新的基本原则
l 金融创新与客户利益保护
2 银行业相关法律法规
银行业监管及反洗钱法律规定
《中国人民银行法》相关规定
l 中国人民银行的直接检查监督权
l 中国人民银行的建议检查监督权
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权
《银行业监督管理法》相关规定
l 《银行业监督管理法》的适用范围
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
违反有关法律规定的法律责任
l 刑事责任
l 行政处罚
l 行政处分
l 相关的处罚措施
反洗钱法律制度
l 洗钱概述
l 《中华人民共和国反洗钱法》
l 《金融机构反洗钱规定》
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
l 违反反洗钱规定的法律责任
银行主要业务法律规定
存款业务法律规定
l 存款及其办理原则
l 存款业务的基本法律要求
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
l 存款利率的法律管制
l 存单纠纷案件的认定与处理
l 存款合同
授信业务法律规定
l 授信原则
l 授信审核
l 贷款业务的基本法律要求
l 贷款合同
银行业务禁止性规定
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
l 同业拆借业务的禁止
银行业务限制性规定
l 对同一借款人贷款的限制
l 对关系人发放担保贷款的限制
l 对相关金融业务和直接投资的限制
l 对结算业务的限制
民商事法律基本规定
民事权利主体
l 民事权利主体的概念
l 自然人
l 法人
l 非法人组织
民事法律行为和代理
l 民事法律行为
l 代理及其种类
担保法律制度
l 担保法律制度概述
l 物权法
l 抵押
l 质押
l 保证
l 留置
公司法律制度
l 《公司法》概述
l 公司设立制度
l 公司资本制度
l 公司的组织机构
l 公司终止制度
票据法律制度
l 《票据法》概述
l 票据的功能
l 票据行为
l 票据权利
l 票据丧失的补救措施
合同法律制度
l 合同的概念及特征
l 合同的订立
l 合同的生效
l 合同的履行
l 违约责任
金融犯罪及刑事责任
金融犯罪概述
l 金融犯罪的概念
l 金融犯罪的种类
l 金融犯罪的构成
破坏金融管理秩序罪
l 危害货币管理罪
l 破坏银行管理罪
金融诈骗罪
l 集资诈骗罪
l 贷款诈骗罪
l 信用证诈骗罪
l 信用卡诈骗罪
l 票据诈骗罪、金融