文档介绍：AFP 资格认证培训
习题集
北京金融培训中心教研部组织编写
一、金融理财基础
金融理财概述
1. 对金融理财完整定义的是( )。
A. 金融理财(Financial Pl anning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况
和生活状况、明确客户的理财目标使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现
人生在财务上的自由、自主和自在。
B. 金融理财(Financial Planning),是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过
分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出
合理的、可操作的理财方案。
C. 金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制订出合理的、
可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上
的自由、自主和自在。
D. 金融理财(Financial Planning),是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过
分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出
合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生
在财务上的自由、自主和自在。
2. 金融理财定义的描述( )。
A. 综合金融服务
B. 专业人员服务
C. 客户终生服务
D. 产品终极服务
3. 金融理财的根本意义在于( )。
A. 一生财务资源配置效用的最大化
B. 财富管理和风险管理
C. 减轻税收负担
D. 保障退休后的生活
4. 王先生曾属于中产阶级,年收入12 万元,按规定申报个税;赡养父母两人,年支出4
万元;抚养小孩一人,年支出3 万元;全家新马泰旅游支出3 万元;各项财产性支出2
万元;全年平均理财收入10 万元左右。目前企业破产,赋闲在家,虽然如此,自觉生
活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是( )。
A. 国家福利
B. 终生理财
C. 代际赡养
D. 遗产继承
5. 金融理财发展于( )。
A. 银行业
B. 保险业
C. 证券业
D. 信托业
6. 多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系,李女士很困惑,前来某银行咨询。
关于CFP 商标核心理念问题,理财经理回答正确的是( )。
A. 通过理财让客户发财
B. 以客户为中心,客户有求必应
C. 代表金融理财的最高水准
D. 职业荣誉— CFP持证人受人尊敬
7. 下列关于CFP 资格认证制度的发展历史的说法中,错误的是( )。
A. CFP 资格认证制度最早可追溯到20 世纪30 年代保险营销人员开始提供金融理财服
务
B. 1973 年,CFP 协会(ICFP)成立并开始使用CFP 标志
C. 2004 年,国际CFP 理事会(the International CFP Council)伦敦年会上,国际
金融理财标准委员会(FPSB)正式成立,统一管理全球除美国之外的CFP 商标
D. 2005 年8 月,中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会()签字加入国
际金融理财标准委员会(FPSB)
8. 中国大陆成为FPSB 正式会员的时间是( )。
A. 2004 年9 月
B. 2005 年4 月
C. 2005 年7 月
D. 2006 年4 月
9. 下列关于CFP 商标的核心理念与价值观的说法中,错误的是( )。
A. 社会责任-强调以客户为中心
B. 专业信任-建立认证标准强化专业能力
C. 追求卓越-CFP商标可带给从业人员名誉与利益
D. 注重专业-专业规划人士的存在与增加,可以让社会大众获益
10. 下列关于CFP 资格认证的四个E 代表的意义的说法中,错误的是( )。
A. Education-教育训练
B. Examination-考试认证
C. Experience-工作经验
D. Excellence-卓越表现
11. 下列关于中国金融理财标准委员会的职责的说法中,错误的是( )。
A. 在中国建立CFP 资格认证制度,确立资格标准
B. 组织资格考试,认证专业人才
C. 规范职业道德,维护行业秩序
D. 是非政府、非营利的行业自律组织
12. 中国CFP 资格认证制度4E 认证的办法包括( )。
(1) 《金融理财师资格认证办法》
(2) 《金融理财师继续教育管理办法》
(3) 《金融理财师纪律处分办法》
(4) 《金融理财师职业道德准则办法》
(5) 《金融理财师执业操作准则办法》
A. (2)(4)(5)
B. (1)(2)(3)
C. (1)(3)(5)
D. (2)(3)(4)
CFP 资格认证制度