1 / 6
文档名称:

私人银行客户群体特征及维护方案.doc

格式:doc   页数:6页
下载后只包含 1 个 DOC 格式的文档,没有任何的图纸或源代码,查看文件列表

如果您已付费下载过本站文档,您可以点这里二次下载

分享

预览

私人银行客户群体特征及维护方案.doc

上传人:164922429 2013/12/2 文件大小:0 KB

下载得到文件列表

私人银行客户群体特征及维护方案.doc

文档介绍

文档介绍:私人银行客户群体特征及维护方案
摘要:围绕打造“最大最强个人银行”的远大目标,各级行都将私人银行客户维护拓展作为工作的重中之重,产品与服务也更为丰富。但从总体来看,农业银行的私人银行业务依然处于起步阶段,客户似乎对“咖啡香一点、沙发软一点、笑容甜一点”等初级维护并不领情。本文试图通过对农行无锡太湖支行私人客户群体研究分类,针对不同群体特征,寻求合适的维护方案。-从客户结构探寻其群体特征2011年年初,农业银行无锡太湖支行私人银行客户72户,,。至5月末,该行私人银行客户l50户,金融总资产 ,平均金融资产1008万元(其中因购买理财产品达到私人银行标准的客户44户、)。
根据分析,年初的72户中,到5月底保留了39户、;流失了33户、,实际新增私人银行客户78户、。
从资产数额分布结构来看:资产在500~600万元的客户20户,600~700万元的16户,700~800万元的11户,800~900万元的8户,900~ 1000万元的9户,i000万元以上的8户。其中资产500~700万元的客户人数最多,占LL50%。这部分客户大多为自身经营性质的个体工商户主或微小型企业的法人代表,资金可支配程度较大,营销难度相对较小。
而资产在800万元以上的大额客户中不少是中小型企业的主管财务的副总或是财务总监、财务经理,或是法人亲属,资产实际为公司或其法人所有,故可支配程度相对较弱,或是专门从事资金生意的客户,较为现实和理性,资金的逐利性强,在激烈的竞争环境下,营销难度较大。
从客户的年龄结构来看:60岁以上年龄段客户5人,50~60岁年龄段的客户l5X,40~50岁年龄段的客户26人,30—40岁年龄段的客户2i人,30岁以下年龄段客户5人。30~50岁客户为主体,占L~65%以上,这部分客户多为本人创业,现进入年富力强的生命事业黄金期,除有属于自己的生产、经营实体外,生意上的合作伙伴较多,人脉资源较广,可以发挥“一带多”的效应。30岁以下的客户主要是富裕家庭的子女、有着较强社会背景的优质公司高级白领,是该行的潜力客户,在未来的38 糕10~30年内必定是该行私人银行客户中的主力军。
6O岁以上的客户已经进入老年阶段,社会阅历极其丰富,人脉圈子极为深厚,其家属、子女多半也是事业有成,故亦有持续长期维护的必要。
从金融资产的形式结构来看:年初时以通知存款和活期存款为主占到客户总资产90%以上,只有约30%的客户购买了该行代销的基金,约i5%的客户配置了该行的本利丰、汇利丰等理财产品,购买国债类产品的客户更是凤毛麟角。而5月末,以“本利丰”理财产品为主的客户数占到了29%、金融资产占到了20%左右。目前的客户资产结构表明,由于该行的理财产品在同业市场具备了较大的竞争优势,客户经理加大了营销力度,让一部分他行客户流入了该行,怎样留存客户是当务之急。
从签约网点的构成来看:营业部、扬名支行、保利支行由于地处锡城黄金地段,私人银行客户签约较为集中,其它网点较为平均。这样的结构会产生如下问题:一是黄金地段金融机构林立,客户可选择性较强,竞争激烈,对维护工作提出了更高的要求;二是客户较大的

最近更新

山东证监局会计准则更新培训章节件二股份支付.. 61页

《药物的理化性质对》 83页

全息图制作方法和通过该方法制作的全息图 2页

2025年哺乳期乳房炎症治疗攻略 16页

光源在液晶玻璃基板检测系统中的应用研究 2页

关于客服的辞职报告范文(13篇) 18页

人教版八年级上册物理第六章质量与密度 34页

大学工作计划范文(28篇) 81页

2025年慢性咳嗽治疗与诊断宝典 27页

二零二五年度企业国际化发展员工对赌协议 7页

2025年单室模型静脉给药动力学研究 44页

二零二五年度企业内部员工贷款业务合同样本 7页

二零二五年度代养猪养殖基地合作养殖与技术培.. 9页

二零二五年度人工智能学徒工就业合同协议样板.. 8页

2025年刮痧疗法功效与正确操作要点 13页

产品可靠性定量指标 41页

二零二五年度中医养生文化拜师协议 8页

二零二五年度个人门面转租协议书(艺术工作室.. 8页

2025年想念一个人的个性签名 12页

2025年儿童脑瘤治疗与症状解析 55页

二零二五年度个人租赁别墅区露天停车位合同 8页

艺术舞蹈老师简历模板 1页

借款合同模板(电子版) 5页

服装设计合作协议书 5页

全国学前教育普及普惠区创建工作方案 5页

煤炭资源地质勘查设计编写提纲 14页

硫酸铵生产硫酸钾的可行性方案 31页

上墙岗位职责图牌 6页

燃烧器控制器LFL说明 10页

发展党员党员大会议程 3页