文档介绍：第六章投资规划股票、国债、基金、外汇、期货……*本章内容投资规划的基本知识股票投资基金投资债券投资期货投资外汇投资黄金投资收藏品投资银行理财产品Date第一节 投资规划的基本知识投资的概念投资规划的概念投资品种概述投资规划程序投资应考虑的因素投资策略Date一、投资的概念投资是指为未来收入货币而奉献当前的货币实物投资(直接投资)金融投资(间接投资)证券投资是购买有价证券及其派生工具以期获得收益的一种投资行为投资金融投资证券投资放弃现在确定的消费期待未来不确定的收益Date投资的目的为大额消费做准备提供退休资金(投资是补充未来收入来源)积累财富投资关注的是未来!Date二、投资规划投资规划的概念是指根据个人理财目标和可投资资源,以及风险承受能力的实际情况来确定有效投资方式的一系列投资的组合分析和管理。影响投资规划的因素宏观环境市场波动投资新产品的出现个人投资目标的高低Date三、投资工具投资工具储蓄保险债券基金外汇股票期货房产金银收藏风险性低低低中高高高中中中收益性低低中中高高高中中中兑现性高低中中高高高低低低Date四、个人理财投资规划程序确定投资决策进行投资品种分析构建投资组合评估投资组合绩效创立投资目标Date第一步:创立投资目标短期目标、中期目标、长期目标一般以资金量作为指标获取投资相关信息帮助设定目标目标切合实际,明确、可以衡量到2008年12月31日我的总资产要达到10万元Date建立有效的投资目标应思考的问题你的资金的用途是什么?你需要多少钱才能达到投资目标?你如何得到这些钱?你需要多长时间积累这些钱?你愿意为投资计划承担多少风险?什么经济或个人状况会改变你的投资目标?考虑到你的经济状况,你的投资目标合理吗?你愿意为达到理财目标而做出牺牲吗?如果没有达到理财目标,后果将是什么?……Date