文档介绍：摘要关键词:洗钱既可以是独立的犯罪行为,也可以是其他犯罪�纾悍范�的下游影响国家的经济发展,同时还会助长社会犯罪风气、动摇国家机器、损害国家形象。随着经济全球化的发展和国际金融市场的完善,反洗钱逐渐成为国际金融领域的重要课题。而数据报告制度是反洗钱的基础。不管是美国的都来自于数据报告制度提交的大额和可疑交易报告。我国现行的数据报告制度存在标准模糊、易规避、自适应能力低下、数掘海量等问题。本文的主要目的就是要在现行数据报告制度的基础上。提出一种基于银行账户交易数据的不易规避、标准明确且动态变化、人工智能化的可疑交易行为识别方法,洗钱研究的发展方向。本文的研究力图吸收和发展国内外有关可疑洗钱交易行为识别的最新研究成果,在分析我国现行数据报告制度应用现状和研究成果的基础上,以银行机构客户账户为基础,利用数据挖掘技术进行可疑交易行为识别研究。论文首先分析了我国现行反洗钱工作的基本程序,并指出数掘报告制度是反沈钱工作的基础和灵魂,从而确定本文的研究意义和研究价值;接着对我国现行的数据报告制度进行了较为详细的分析,主要是“弊”方面的分析,提出本研究的必要性;文章的重点在于在详细分析比较多种欺诈研究算法的基础上,提出最适合可疑交易行为识别的聚类算法和孤立点探测算法,并利用基于统计的孤立点探测技术、��惴ê透慕�耐�窬劾嗨惴ǘ砸�谢��客户账户进行偶然可疑行为和惯常可疑行为的识别研究。论文最后通过��编程对采白银行的真实交易数掘进行实验分析。本研究最主要的贡献在于:基于改进的网格聚类算法和交易会额离散系数、交易频率、现会/入账金额比率、现金/出账会额比率等四个变量,对银行机构客户账户洗钱的可疑性程度进行排序,为反洗钱监测分析中心选择重洗钱;反洗钱;可疑交易行为;网格聚类;��西南交通大学硕士研究生学位论文第��犯罪,甚至还可以是其他犯罪行为�纾嚎植阑疃�的上游犯罪。洗钱不仅���还是中国人民银行的反沈钱监测分析中心,分析和监测的基础数据这对完善我国反沈钱数据报告制度具有相当重要的意义,同时也符合国际反点监测对象提供理论依据。
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第�滦髀�研究背景国内外反洗钱立法体系的发展西南交通大学硕士研究生学位论文所谓洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且还助长并滋生新的犯罪,扭曲正常的经济和舍融秩序,损害金融机构的诚信,腐蚀公众道德。近年来,我国的洗钱活动十分猖獗:境外大量“黑钱”以投资等方式进入我国漂洗;境内大量不法收益通过地下钱庄等途径流出境外;毒品、走私和黑社会性质犯罪等产生的大量非法收益急于清洗;贪污腐败分子利用各种渠道清洗和转移赃款。来自央行的消息称,国际货币基金组织曾做过估计,中国每年洗钱数量高达��亿元~��亿元人民币,反沈钱形势十分严峻。面对日益猖獗的洗钱活动,联合国等国际组织积极应对。��年联合国通过了《禁止非法贩运麻醉药品和精神药品公约》�虺啤督�竟�肌�,将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。这是国际社会第一个打击沈钱犯罪的国际公约。�世纪�年代以来,国际社会对洗钱问题的关注程度不断提高。��年欧洲理事会通过了《关于清洗、追查、扣押与没收犯罪收益的公约》。��年�拢�:瞎��拍舛┝恕督�瓜辞��煞侗尽罚�└鞴��局在制定反洗钱法过程中参考。��年�月,联合国大会通过了《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。��年�月,联合国大会通过《打击跨国有组织犯罪公约》,要求各缔约国建立反沈钱工作制度。��年�月,联合国大会通过《反腐败公约》,对缔约国的反洗钱工作制度提出了更加严格的要求。国际货币基金组织、世界银行以及巴塞尔银行