反洗钱现场检查内容.doc

文档介绍：人民银行反洗钱现场检查的具体内容检查时间:6月或7月检查对象:抽取20%的支行进行现场检查(我行共30家支行,会抽取6家支行检查其中会有两家县域支行,可能是灵宝支行和卢氏支行,营业部为必查支行)检查内容:反洗钱组织机构建设方面:主要查看会议记录、会议决定反洗钱内控制度建设方面:制度性的文件是否齐全客户尽职调查方面:主要是通过调阅凭证对客户身份识别方面进行检查大额和可疑交易报告:通过查账、调阅凭证、上报数据等方面检查交易报告是否完整、有无漏报错报情况。个人和对公账户:1、账户开会资料是否齐全;2、个人开户证件是否为二代身份证、证件是否过期;3、对公开户资料是否齐全,是否符合规定,审批程序是否完整,是否有违规操作,特别是财政户。宣传和培训方面