文档介绍：金融理财师培训
理财规划案例示范理财规划案例示范
中国金融理财标准委员会()
金融理财师培训
授课大纲授课大纲
一一..用用EXCELEXCEL表计算财务函数表计算财务函数
三三..理财规划理财规划案例案例示范示范
四四..案例报告要求案例报告要求
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一一..用用EXCELEXCEL表计算财务函数表计算财务函数
中国金融理财标准委员会()
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理财规划运用的主要工具理财规划运用的主要工具
工具工具优点优点缺点缺点
复利与年金表复利与年金表简单简单不精确不精确
财务计算财务计算器器精确精确需要需要熟悉熟悉
ExcelExcel表表连结运算连结运算省略过程省略过程
不易解释不易解释
套装套装理财理财规划软件规划软件综合考虑综合考虑内容缺乏内容缺乏
弹性弹性
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注意事项:注意事项:
顺序:顺序:RateRate、、 NperNper、、PmtPmt、、PvPv、、FvFv、、TypeType
只要只要输入任何四输入任何四个个变量,变量,就就可以求出剩下的可以求出剩下的
一项。一项。
如为如为00::可缺省。可缺省。Type:1Type:1为期初,为期初,00为期末,为期末,
缺省为缺省为00
RateRate输入输入::例如:例如:1010%,应输入%,
输入数字时,如输入数字时,如投资、存款、生活费用支投资、存款、生活费用支
出、房贷本息支出都是现金流出,输入符号出、房贷本息支出都是现金流出,输入符号
为负;为负;收入、赎回投资、借入本金都是现金收入、赎回投资、借入本金都是现金
6 流入,输入符号为正。流入,输入符号为正。所有受法律保护中国金融理财标准委员会()
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EXCELEXCEL财务函数的运用财务函数的运用
. 打开打开EXCELEXCEL电子表格电子表格
步骤步骤22 菜单中选择菜单中选择【【插入插入】】的功能的功能
. 下拉菜单选择下拉菜单选择【【函数函数】】
. 出现插入函数对话框,在选取出现插入函数对话框,在选取
类别选择类别选择【【财务财务】】
. 在财务函数中选择需要用的终在财务函数中选择需要用的终
值、现值或年金函数值、现值或年金函数
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EXCELEXCEL常用财务函数说明常用财务函数说明--PVPV与与FVFV
现值函数现值函数PVPV 终值函数终值函数FVFV
PV(i%,n,PMT,FV,0/1)PV(i%,n,PMT,FV,0/1) FV(i%,n,PMT,PV,0/1)FV(i%,n,PMT,PV,0/1)
i%i%为折现率为折现率 i%i%为投资报酬率为投资报酬率
nn为时间期数为时间期数 nn为时间期数为时间期数
PMTPMT为每期现金流量为每期现金流量 PMTPMT为每期现金流量为每期现金流量
FVFV为期末资产价值为期末资产价值 PVPV为期初资产价值为期初资产价值
00代表普通年金现值代表普通年金现值 00代表普通年金终值代表普通年金终值
11代表期初年金现值代表期初年金现值 11代表期初年金终值代表期初年金终值
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例题:求PV 期数报酬率本利合单笔投资定期定额投资
5 10% 3 $ $
nper rate fv =PV(B2,A2,,-C2,1) =PMT(B2,A2,,-C2,1)
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例题:终值FV函数EXCEL设定
问题1:我现在有20万,如果投资到基金,能够每年赚
10%。请问:5年后会得到多少钱?
解:FV(10%, 5,0,-20,0)=
问题2 :如果现在不投入,但每年年底投入5万元储
蓄,假设报酬率是10%。请问:5年后会有多少钱?
解:FV(10%, 5,-5,0,0)=
问题3