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综合理财规划
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综合理财规划流程建立和界定与客户的关系
用EXCEL表计算财务函数收集客户信息,了解客户的目标和期望
EXCEL表的综合运用分析和评估客户当前的财务状况
制定并向客户提交个人理财规划方案
执行个人理财规划方案
监控个人理财规划方案执行
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综合理财规划流程图综合理财规划的流程
客户想得到的服务
客户沟通
我们能提供的服务第一步:建立和界定与客户的关系,与客户进行初步面谈,了解客户需
求;
第二步:根据需求面谈和后续沟通所了解的情况,确定客户理财目标;
资料个人财务资料-资产负债与现金流量第三步:全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况,分析客户的财务
状况和行为特征,并根据客户财务状况、行为特征与理财目标
需求面谈提供进行仿真分析;
个人问卷资料-理财目标与风险偏好第四步:根据前面各个步骤了解的情况和仿真分析的结果,拟定理财规
划报告书,并帮助客户分析和理解理财规划报告书中拟定的各
资料种理财规划建议;
软件运用理财相关统计数据库第五步:客户同意理财报告书中的理财规划建议之后,可以在客户认同
个别调整输入的条件下,协助客户执行理财方案;
复利年金各项公式设置第六步:监督并控制理财方案的执行。
深入商谈理财规划书当前问题及未来改善建议
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第一步:建立和界定与客户的关系开拓客户
谁是客户客户在哪里
搜集潜在客户优先族群名单
以信件或电话介绍顾问服务内容有能力现有数据中找寻
取得客户同意安排需求面谈有需求客户介绍客户
说明自己的资历、认证资格与经验可接近
议定提供理财规划服务的方式
议定所提供的规划服务如何收费
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理财规划服务执行流程第一次了解客户的现状与需求
面谈
电话接近
目的: 步骤:
说明金
监控修正
融理财引起客户注意了解客户的现况与
发掘潜在或目前的期望
准客户
问题了解客户对现况的
名单
要求推发现事实强化客户解决问题感受
与感觉
荐介绍之需求了解客户想要改变
的意愿
解说财
成交
务报告第二次
面谈
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第二步:收集客户信息, 全方位理财规划参考问卷(一)
了解客户的目标和期望
:
客户姓名: 年龄联络电话: 家庭人口数
应收集的客户信息客户的目标和期望配偶姓名; 年龄手机:
家庭成员年龄、关理财目标-何时达成通讯地址 E-Mail :
系、职业、健康状多少金额 2. 家庭资产负债
况理财价值观-各目标存款及国内债券基金万元不动产投资万元
储蓄险现