文档介绍：团险智慧4H新人起航团险销售支持系统简介目录团险智慧4H新人起航业务流程分析团体业务销售活动的八个基本步骤:1、寻找准客户2、接洽拜访3、需求分析4、方案设计5、方案讲解6、异议处理7、促成签单8、售后服务团险智慧4H新人起航理赔时效管理②团体业务流程主要痛点集中在以下三点:产品报价试算凭经验12报价审批全流程冗长现状:流转部门多、时间长且不易获取完整信息,审批人员流转无秩序需求:在线多部门审批及完整信息反馈,建立审批池现状:线下手工制作及报价信息维护、无参考方案、报价值仅凭个人经验,整体报价环节耗时长,耗精力,无参考报价值且单证样式不统一需求:在线产品方案选择、提供报价参考或模型、人员报价权限控制其它需求:计划书制作、知识库、活动管理、绩效管理客户分析、经营报告查询、在线出单及打印……3客户信息手工记录现状:纯手工记录/维护客户信息/重要日期/事宜,工作效率低、维护成本高,影响后续客户经营管理及大数据分析需求:在线准客户记录/老客户查询维护等管理功能/通知提醒业务流程分析团险智慧4H新人起航销售人员—**e家管理人员—e门店主要功能—系统登录入口首页页面展示:[审批通知]、[关键人生日]、[重要事件提醒]三大功能区。团险智慧4H新人起航关键信息提醒审批报价单通知、关键人生日提醒、重要事项提醒等。客户管理客户信息管理、团单明细查询、VIP客户管理、重要事项管理报价申请报价人员信息录入、组合产品及非组合产品的报价试算、规则校验和赔付情况查看等报价单管理报价单修改及复用、生成电子版、报价进度查询等知识库计划书、标书、协议、合同下载及查看销售人员管理人员客户信息查询所辖企业及企业所有团单信息(含:保单信息、联系人信息、理赔信息等)产品管理组合产品及非组合产品的险种管理、费率定义、规则库定义、产品定义、规则设定审批管理所辖单位人员权限配置、报价单审批流知识库计划书、标书、协议、,分为销售人员、管理人员两类,并根据用户对功能进行了划分。,相关功能网页版支持;对于销售人员整体流程涉及客户信息管理、报价试算、定价审批等几大块,完整的作业流程较长,页面操作录入、显示内容相对较多,本次优先实现网页版支持。3、对于特别复杂的险种(D87等)报价试算通过总分合作,接入分公司应用实现。团险智慧4H新人起航第一步:本地费率定义第二步:产品折扣定义第三步:产品配置主要功能—个性化产品/费率/—,额外需要销售人员填写的报价因子。“产品试算”,团险支持系统将所有因子的填写值传给分公司系统,由分公司自行计算费率及折扣。,将计算出的费率、保费等信息回传团险支持系统进行统一展示。主要功能—:允许管理人员继续上传附件,保留历史的附件信息。:所有对报价单的修改都在此集中编写说明,便于查看修改记录。:所有审批意见的轨迹均会记录保存。:支持各层级的审批单流转。主要功能——其他功能