文档介绍：银行内控管理剖析材料银行内控案件材料筑牢防线保安全合规经营促发展(二O一二年七月)沧州银行近年来,我行以“人平安、钱安全、资金财产无风险”为总目标,以打造“平安银行”为载体,以“理人、理事、理思想”为抓手,坚持合规经营不动摇,狠抓基础性工作,不断提高风险防范管理水平,努力构建案件防控长效机制,推动了各项工作稳健、高效、可持续发展。一、强化安全理念思想是行为的先导,只有树立正确的安全理念,才能自觉地落实到行动中。我们认为,安全是发展的前提和基础,没有安全做保证,就不可能实现发展。特别是我们城商行规模小,实力弱,抗风险能力较差,一旦发生大的风险和案件,将对我们造成致命性的打击。因此,我行在认真贯彻监管部门要求的基础上,结合自身实际,旗帜鲜明地提出“安全比发展更重要”的理念,把安全放在了头等重要的位置,努力做到两手抓、两手都要硬。在具体实践中,我们着重克服三种错误倾向:一是脱离实际,盲目攀比,贪大求快,片面地追求规模、速度、占比和排名。二是重发展轻安全。有的认为内控管理没什么大不了,只要经营业绩搞上去了,就是英雄;还有的甚至把安全与发展对立起来,认为事事讲合规就不可能实现快速发展。三是重营销轻管理。比如为了抢占贷款客户,降低准入门槛,贷款一放了之,贷后管理流于形式。这几种错误思想比较常见,危害很大,平时必须注意克服和纠正。对于我们小银行来讲,必须找准自身定位,根据自身实际科学制定发展目标,走审慎经营、稳健发展之路,实现速度、效益、质量协调发展,努力做到“小而精,小而好,小而美”。二、强化以人为本防范风险,关键在人。我们坚持以人为本的原则,把理人理事理思想有机结合起来,不断强化对干部员工的思想教育和行为管理,从思想源头上解决“不想”的问题。为了深化全员的安全理念,我们高度重视安全合规教育。从行领导自身做起,时刻把安全挂在心上、抓在手上,大会讲小会讲,天天抓月月抓,警钟长鸣,常抓不懈,使安全合规的意识深入干部员工的头脑中,使安全合规成为每个人自觉的行为习惯。一是聘请公检法部门、银监部门给干部员工上警示课,举案说法,现场说教,使大家深刻认识违法犯罪的严重危害。二是多次聘请市委党校党建专家给党员干部上党课,引导大家树立正确的人生观和价值观,自觉抵制不良风气和各种诱惑。三是以《沧州银行报》、《工作信息》、《存款工作动态》、《信贷工作研究》、《财会工作交流》、《风险信息》等刊物为载体,经常刊登一些风险案例给大家提示风险,干部员工相互交流工作中风险防范的经验体会,共同提高风险管理水平。根据银监部门的监管要求,我们把安全教育的重点放在合规文化的培育上。大力弘扬“合规创造价值,合规人人有责”的理念,让全体干部员工意识到合规管理和合规文化建设是我行经营管理的一件大事,不是监管者要我做,而是我们自己应该做,而且要自觉地做。让合规的观念渗透到每个岗位、每个业务的操作环节中,促使所有员工在开展工作时都能够遵循法律、规则和标准,培养诚实、守信、正直的职业道德和企业文化。三、强化制度建设没有规矩,不成方圆。健全而严密的规章制度,是银行构建全面的风险管理体系和有效的内部控制机制的基础和核心。为了保证银行各项业务全程置于制度约束之下,我们按照系统性、合规性、有效性、制衡性的原则,对我行的规章制度进行了全面的梳理和修订,努力使内控管理制度覆盖到各个流程、各个环节、各个岗位,不留空白,不留死角,不留隐患。作为一级法人,我们没有上级行,一些制度办法只能自己研究、自己制定。因此,我们特别重视创新性业务的风险,坚持按照“制度先行于业务”的原则,对相关的制度办法总要反复论证、仔细推敲,在建立完善的管理办法后再行开办。同时,注意搜集执行落实中的问题,及时加以改进。我们还及时关注监管政策和指引的变化,但凡国家银监会出台重大监管制度,我们都要认真研究,积极落实,及时完善相关管理制度和业务流程,保证我行的各项经营管理和风险控制工作与时俱进、稳健开展。为了加强内控制度建设,一是制定了300多项规章制度和管理办法,编辑出版了会计、信贷、网银、银行卡等几大业务条线的制度汇编。二是制定了《关于加强风险案件防范工作的指导意见》,成立了以行长为组长,其他高管成员为副组长,各部室主要负责人为成员的风险案件防控领导小组,明确各级各单位的具体责任。三是制定了安保消防、科技事故、声誉风银行内控管理剖析材料篇二:银行内控管理案件防范典型材料勠力同心抓内控集中精力促发展——陇南分行、审计办合力构筑内控防线近年来,陇南分行、陇南审计办事处认真贯彻落实省分行内控管理案件防范工作会议精神,坚持以科学发展观统领全局,积极适应股份制改革要求,坚持以“股改促发展、严控促管理、狠抓促落实”,有力的推动了各项业务又好又快发展。截止9月末,陇南分行各项存款余额达到438276万元,贷款余额150645万元,实现经营利润5656