文档介绍：XX控股集团-XX银行融资方案XX控股集团有限公司综合金融服务方案XX银行股份有限公司一、融资项目及要素简介传统非标项目贷款项目要求1)项目建设符合国家产业、用地、环保、资源、区域经济发展规划以及其它相关政策要求,并且已经取得相关部门批复;2)实行审批制的项目,应经国家有关部门批复同意;实行核准制的项目,应获得国家有关部门出具的核准受理通知书;实行备案制的项目,应完成项目可行性研究;3)项目所涉及的证照应完备;4)项目资本金占总投资比例必须符合国家相关制度规定;5)项目应为:(1)自身产生现金流并可覆盖贷款本息的非公益项目,(2)2014年9月21日之前,经相关投资主管部门依照有关规定完成审批、核准或备案手续,并已开工建设的项目,市一级政府针对该项目有回购协议(即委托代建协议、针对项目的回购协议等),(3)入库的PPP项目,(4)政府购买服务项目,(5)公益性项目,且通过政府相关流程纳入财政预算,(6)棚改项目(在住建部网上能够查询),还款来源明确。6)针对贵公司新建项目较少的情况,我行特别为贵公司制定了存量项目方案:贵公司可选取立项日期在2014年9月前(即43号文前)的存量项目,作为本次融资的项目载体,我行无需财政、人大出函,只需市一级政府或者市一级财政局对该项目有委托代建协议、回购协议、租赁协议等,另外项目基本要素齐全包括但不限于:立项批复、可研批复、“四证”等。融资要素1)融资金额:5-10亿元;2)融资期限:3-5年;3)增信措施:内江市市一级平台公司担保(或下属子公司);5)还本付息方式:本金:每半年归还贷款本金的1%-5%,剩余本金到期后一次归还;利息:按季归还;6)贷款资金用途:原则上应按照《固定资产贷款管理暂行办法》的相关要求进行支付使用,并由融资人提供相关交易资料及凭证;7)交易结构:拟通过券商/信托采用:资管计划/信托计划+委贷模式/信托贷款模式投放;XX银行签订信托协议资管/信托计划同级平台公司连带责任担保委托贷款签订信托协议风控措施平台公司项目用款用款项目交易结构说明,上述交易结构拟采用委贷模式,实际还可以采用信托贷款,收益权转让等多种模式。8)优势:审批放款效率高,在资料齐全的情况下,我行最快5至7周可拿到批复;服务经验、交易结构丰富;配套服务、产品齐全。平滑基金1、平滑基金背景:按照2014年国务院出台《关于加强地方政府性债务管理的意见》(国发〔2014〕43号)、2015年1月四川省出台《四川省政府性债务管理办法》(川府发〔2015〕3号)、2015年7月成都市出台《成都市政府性债务管理办法》(成府发〔2015〕25号)要求,深入贯彻实施2015年12月中央经济工作会议中关于“要做好地方政府存量债务置换工作,完善全口径政府债务管理”的指示,进一步降低区县地方政府性债务负担、优化存量债务期限结构、缓释偿债风险。2、平滑基金定义:金融机构与地方政府平台公司成立股权基金用于置换地方政府存量债务。3、基本要素:对应债务:一类政府债务(需县人大及财政局确认,债务人为融资人。)方案流程: