文档介绍：:..中国邮政储蓄银行投资顾问类理财投资管理办法(试行)目录第一章总则 3第二章投资顾问准入标准 4第三章固定收益类投资顾问项目准入标准 5第四章权益类投资顾问项目准入标准 7第五章混合类投资顾问项目准入标准 8笫六章业务流程 9第七章附则 11第一章总则第]条为规范屮国邮政储蓄银行(以下简称“我行”)人民币理财业务投资顾问项冃业务管理,根据中国银行业监怦管理委员会《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理冇关问题的通知》(银监发(2009)65号)等有关规定及我行《屮国邮政储蓄银行人民币理财业务管理办法(试行)》(见邮银发(2013)1141号)、《中国邮政储蓄银行非授信类合作金融机构准入与退出管理办法》(见邮银发(2013)1179号)等相关制度,制定木办法。第2条本办法规范的“投资顾问类项目”,是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项冃,包括固定收益类产品投资顾问项冃、权益类产品投资顾问项H及混合类产品投资顾问项冃。I古I定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目,固定收益类资产是指包括国债、金融债、央行票据、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、货币市场工具等的标准化债权性资产。权益类产品投资顾问项目是指投资对象为股票、股栗型基金等权益类资产的项目。混合类产品投资顾问项冃是指投资对彖既包括固定收益类资产也包括权益类资产的项冃。第3条可担任投资顾问的机构包括但不限于在国内依法成立的商业银行、证券公司、基金公司、资产管理公司及投资管理公司等。担任投资顾问的机构须符合我行投资顾问准入标准,不得选聘不符合准入标准的投资顾问。第4条单一投顾机构所管理的我行投顾项目总规模不得超过上一年度末理财资产总规模的10%。第二章投资顾问准入标准第5条合作机构担任我行理财业务投资顾问须满足下列准入标准,同时应按照《中国邮政储蕃银行非授信类合作金融机构准入与退出管理办法》(见邮银发(2013)1179号)进行准入和退出管理。笫6条在我行已冇冇效授信评级JT评级BB+及以上的金融机构,自动成为我行准入的合作机构。第7条不符合笫六条要求的机构担任投资顾问须满足如下全部条件:(1(有符合相关法律法规规定的公司章程;(2(注册资木1000万元以上;(3(高级管理人员具有10年以上金融从业经验;(4(投资经理、风险控制人员以及市场分析师具备良好的行业声誉以及所开展业务的相关经验;(5(团队核心成员稳定;(6(有健全的纽织架构和管理制度;(7(历史业绩良好,不存在大额亏损事件;(8(历史上不存在公开的负面信息。笫8条不得选聘有重大违法违规记录的投资顾问。笫9条原则上不增加新的私募性质机构担任投资顾问。第三章固定收益类投资顾问项目准入标准第10条固定收益类投资顾问团队中投资经理须满足以下条件:(一) 历史业绩:投资经理所管理的类似产品年化收益率均须高于市场同期平均收益水平;(二) 从业年限:投资经理应当具备丰富的投资经验,具从事固定收益投资或研究的年限不得低于8年,担任投资经理的年限不得低于5年。第11条固定收益类投资顾问团队须满足以下条件:(一)投资顾问团队屮须有指定人员担任储备投资经理,担任储备投资经理的人员从事固定收益投资或研究的年限不得低于5年,若现任